2017年4月24日月曜日

一安心?SBI証券の個人型確定拠出年金の手数料の誤徴収その後とiDeCoで改善してほしい点

思案顔?の犬

確定拠出年金で誤徴収?

先週、SBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)で手数料が二重に徴収される障害が起きたとお知らせがありました。

63円というわずかな金額とはいえ、誤って徴収された金額の分だけ投資信託が売却されてしまいました(苦笑)。

とりあえず一安心

現在、待機資金にその誤って徴収されてしまった分の金額が表示されているのですが、WEBサイトを通じて問い合わせたところ下記のような回答を頂きました。
待機資金で現在の市場価額で購入できる口数のみを購入しお返しするという方法ではなく、お客様の売却してしまった口数をそのままお戻しすることとし、現在弁済のための調整を各所と進めております。
仮に売却後投資信託の基準価額が上がった場合に、お客様にお戻しする口数が、売却の口数より少なくなるということはございません。
とりあえず、ほっと一安心でしょうか。口数がそのまま返って来るなら基準価額が上下しても元通りです。

時間はかかりそうですが、気長に待つしかなさそうですね。

まあ、仮に口数で返って来なくて基準価額が2倍になっていたとしても、元が63円分ですから個人への影響は軽微です。

とはいえ確定拠出年金という公共性の高い事業ゆえに信用が揺らぐようなことがあっては困りますよね。

確定拠出年金の改善してほしい点

掛金が全額所得控除の対象になり住民税と所得税が軽減される大きなメリットがある一方、手続きの煩雑さや各種手数料はデメリットですよね。

ネット証券の手軽さに慣れていると確定拠出年金は掛金を変更するにも紙の書類を提出しないといけなかったり時間がかかるのが面倒です。

加入者を増やすには、せめて手数料を無料にして手続きも簡略化しないと普及しないですよね。60歳まで引き出せないのも躊躇する人が多い理由でしょうけれど、年金としてやむを得ないとは思います。

マイナンバーを使って、セキュリティを確保しつつオンラインで気軽に、かつ迅速に手続きできるようにならないものでしょうか。

投資信託を乗り換える時のスイッチングのタイムラグの長さも改善して欲しいところです。

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2017年4月23日日曜日

「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」の予想成績をiFreeや世界経済IF、セゾンと比較

サーバルキャット写真
スリム?

プレスリリース(PDF)によると、機動的に信託報酬を引き下げることによって常に業界最低水準をめざすという「eMAXIS Slim(イーマクシス スリム)」に、バランスファンドの「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」が新たに追加されます。

設定されるのは2017年5月9日の予定ですが、既存の「eMAXIS バランス(8資産均等型)」を参考に新しいファンドの予想成績をライバルの「iFree8資産バランス」や「世界経済インデックスファンド」、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と比較してみました。

2017年4月22日土曜日

「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」の信託報酬は0.22% 今週のインデックス投信の値動きとNISA口座(170422)

今週のニュースと値動き NISAは?

初出時にインデックスファンド等の値動きの表で「SBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ(年2回決算型)」の昨年末比騰落率が年初来騰落率の数字になっていたので修正しました。すみません。

気になるニュース

後述するフランス大統領選も気になりますが、今回は投資信託のニュースを優先しますね。

常に業界最低水準のコストをめざすという、三菱UFJ国際投信の「eMAXIS Slim」に「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」が追加されることになりました(プレスリリースPDF)。2017年5月9日に新設定の予定です。

2017年4月21日金曜日

どちらが好成績?10年以上の長期で見た先進国株式インデックス投信の為替ヘッジありなし成績比較

ブルゴーニュ地方のブドウ畑(フランス)写真
ブルゴーニュ地方のブドウ畑(フランス)

10年以上の長期で見た場合、為替ヘッジの有無が投資信託の運用成績にどれくらい影響を及ぼすものなのでしょうか。

日本を除く先進国の株式を投資対象にした先進国株式インデックスファンドについてまとめてみました。

2017年4月20日木曜日

NISAで毎年一括投資 外国株式と債券の為替ヘッジの有無による成績比較 両方投資すればお得?

エーゲ海サントリーニ島写真
エーゲ海サントリーニ島(ギリシャ)

外国株式インデックスファンド外国債券インデックスファンドの2014年からNISAで毎年年初に一括投資した時の成績を、それぞれ為替ヘッジなしとありで比較してみました。

対象は野村インデックスファンドシリーズの「Funds-i 外国株式」と「Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型」、「Funds-i 外国債券」と「Funds-i 外国債券・為替ヘッジ型」です。

2017年4月19日水曜日

「SBI米国中小型割安株ファンド」の成績をトランプ銘柄投信や米国株式インデックス投信と比較

森の建築家アメリカビーバー写真
森の建築家アメリカビーバー

アメリカの中小型株に投資する「SBI米国中小型割安株ファンド(愛称:USリバイブ)」が2017年3月3日に設定されました。

設定来およそ1カ月半の運用成績をトランプ銘柄投信や米国株式インデックスファンドと比較してみました。

2017年4月18日火曜日

NISAで毎年一括投資 ひふみ投信、ジェイリバイブ、EXE-iグローバル~など中小型株投信の成績は?

ペンギン写真

中小型株に投資する投資信託の2014年からNISAで毎年年初に一括投資した時の成績をまとめてみました。

対象は「ひふみ投信」、「ひふみプラス」、「SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ」、「EXE-i グローバル中小型株式ファンド」の4つです。