2017年5月24日水曜日

「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」の半月の成績をiFreeや世界経済IF、セゾンと比較

キリン写真
スリム?

機動的に信託報酬を引き下げることによって常に業界最低水準をめざすという「eMAXIS Slim(イーマクシス スリム)」に、バランスファンドの「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」が2017年5月9日に追加されました。

設定されてから約半月(2週間)の運用成績を、既存の「eMAXIS バランス(8資産均等型)」や、ライバルの「iFree8資産バランス」や「世界経済インデックスファンド」、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と比較してみました。

ファンドの特徴

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」は、既存の「eMAXIS バランス(8資産均等型)」と同じく日本を含む世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)市場の値動きに連動する投資成果をめざすファンドです。

iFree 8資産バランス」も「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」と同様に均等配分型のバランスファンドですが、唯一、新興国株式部分のベンチマークが異なっています。

「iFree 8資産バランス」の新興国株式部分のベンチマークはファンダメンタル(株主資本、キャッシュフロー、売上、配当)に着目した「FTSE RAFI エマージング インデックス」で、同指数は13か国約350銘柄で構成されています(2016年6月末現在)。

「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」の新興国株式部分のベンチマークは「MSCI エマージング・マーケット・インデックス」で、同指数は23か国832銘柄で構成されています(2016年11月末現在)。

世界経済インデックスファンド」は世界中の株式と債券に分散投資します。株式と債券の比率は50%ずつです。地域別構成比がGDP総額を参考にしているため、ほかのバランスファンドより新興国資産の割合が高め(全体の30%)です(2017年2月末現在)。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」は、バンガード社(米国)の低コストなインデックスファンドを通じて世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に分散投資します。株式と債券の比率は原則50%対50%です。資産配分比率は株式と債券の時価総額によるため国内資産と新興国資産の割合が低めです(新興国債券は含みません)。

バランスファンド資産配分一覧
世界経済~は2017年2月末現在 セゾン~は2016年12月末現在

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)ほか成績比較

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、eMAXIS バランス(8資産均等型)、iFree 8資産バランス、世界経済インデックスファンド、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド成績比較表
2017年5月23日現在 過去の実績が将来の運用成績を保証してくれるわけではありません

「世界経済インデックスファンド」の購入時手数料はネット証券だと無料の場合もあります。「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」の信託報酬(運用管理費用)は正確には年率で税込0.68%±0.03%です。

まとめ

業界最低水準の運用コストをめざすとした「eMAXIS Slim(イーマクシス スリム)」に新しく加わった「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」ですが、赤字とはいえ既存の「eMAXIS バランス(8資産均等型)」より運用成績が向上しているのが見て取れます。

まだ半月という短期間ですから実際の運用成績を比較するにはもう少し長く見守る必要があるでしょうね。純資産総額が小さいうちは諸経費がかさみがちとも聞きますし。もっとも、0.1億円からスタートした純資産総額も約半月で8.17億円まで順調に伸びていますから、あまり心配はいらないかもしれませんが。

こぼれ話
「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」の販売会社はSBI証券、カブドットコム証券、マネックス証券、楽天証券です(2017年5月23日現在)。

追記
楽天証券では2017年5月27日からスポット購入でも積み立てでも100円から投資ができる「100円投資」サービスを始める予定だそうです(PDF)。

また2017年の夏をめどに楽天グループの「楽天スーパーポイント」で投資信託を購入できるようになるとか(PDF)。少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。

手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。

楽天証券
楽天カード

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2017年5月23日火曜日

確定拠出年金 SBI証券と楽天証券 先進国株式投信比較 ニッセイとたわらとiFreeNYダウ

ニューヨーク証券取引所写真

今月、SBI証券と楽天証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)で証券会社に支払う手数料の無料化が発表されました(※)。ともに加入・移換時の手数料と毎月の管理手数料が無料となり費用の面で両者に差はなくなりましたが、商品ラインナップには違いがあります。

SBI証券と楽天証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)で購入できる海外(先進国)株式インデックスファンドについて比較してみました。「DCニッセイ外国株式インデックス」(SBI証券)と「たわらノーロード 先進国株式」(楽天証券)を比べてみました。またSBI証券でラインナップされている最近人気の米国株式に投資する「iFree NYダウ・インデックス」も参考に加えました。

2017年5月22日月曜日

新興国投資の光と影 豊富な人口と資源を持ちオリンピックも開催された国の投資信託の成績は?

コルコバードの丘写真
コルコバードの丘(ブラジル)

南米経済の大国ブラジルはサッカーのワールドカップやオリンピック開催による一層の経済発展が期待されていました。リオデジャネイロ五輪のあった2016年、ブラジルの株式に投資する投資信託(「HSBC ブラジル オープン」)は+50.49%という目覚ましい成績でした。

HSBC ブラジル オープン」の2017年の成績を新興国株式インデックスファンドと比較しながら確認してみました。最近になって、ブラジルの大統領が汚職事件をめぐり捜査妨害に関与したとの疑惑も報じられていますが、果たしてその成績は?