「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」の信託報酬は0.22% 今週のインデックス投信の値動きとNISA口座(170422)

2017年4月22日土曜日

8資産均等型 週末まとめ

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今週のニュースと値動き NISAは?

気になるニュース

後述するフランス大統領選も気になりますが、今回は投資信託のニュースを優先しますね。

常に業界最低水準のコストをめざすという、三菱UFJ国際投信の「eMAXIS Slim」に「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」が追加されることになりました(プレスリリースPDF)。2017年5月9日に新設定の予定です。

既存の「eMAXIS バランス(8資産均等型)」と比較した場合、どちらも購入時手数料はなし、運用管理費用の信託報酬(年率)は従来の税抜0.5%から税抜0.22%に、換金時の信託財産留保額は0.15%から「なし」になりました。

「eMAXIS Slim」は既存のファンドとは別建てなので、既発の「eMAXIS バランス(8資産均等型)」を所有していた場合、低コストの恩恵を受けようとすると乗り換えの手間が発生することになります。

恐らくは来年から始まる積立NISAをにらんだ商品なのではないかと思われます。ライバルの「iFree 8資産バランス」の信託報酬(年率)は税抜0.23%ですから、「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」のほうがより低コストということになりますね。

実質コストでも、既存の「eMAXIS」シリーズとマザーファンドを共有することになりますから資産規模は十分に大きく、優位性はあるでしょうね。

また新興国株式部分のベンチマークが「iFree 8資産バランス」はファンダメンタルを重視したやや特殊なものだったのに対し、「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」は広く採用されている一般的な指数であることも受け入れられやすい点かもしれません。

8資産均等型円グラフ
8資産均等型

販売会社はSBI証券、楽天証券、マネックス証券、カブドットコム証券の予定です。

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インデックスファンド等の値動き

たわらノーロード日経225・先進国株式・新興国株式・国内債券・先進国債券・国内リート・先進国リート、eMAXIS新興国債券インデックス、SBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ(年2回決算型)、ひふみプラス、iFreeNYダウ・インデックス、i-mizuho米国株式インデックスファンド、SMT米国株配当貴族インデックス・オープン、iFree8資産バランス、世界経済インデックスファンド、世界経済インデックスファンド(株式シフト型)、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
2017年4月21日現在 過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません


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シリアや北朝鮮など地政学リスクの高まりや欧州の政治不安を受けて売られていたのが、今週はやや買い戻されたという感じでしょうか。

もっとも地政学リスクにせよ政治不安にせよ、どれもすぐに解決する問題ではなく依然として予断を許さない状況が続ていますけれども。

23日に投票が行われるフランスの大統領選挙はどの候補の支持率も世論調査では僅差で、EUの中心国に反EUの大統領が誕生することにならないか危惧されています。

もし上位2者で行われる決選投票にEUに懐疑的な国民戦線のルペン党首と左翼党のメランション元共同党首の2人が進むことになればEU分裂が決定的となりかねず、世界経済への影響も不可避となりますが、果たして?

NISA口座

2017年4月21日NISA口座
2017年4月21日現在

保有している投資信託の銘柄は2017年3月末から変わりありません。毎月、「たわらノーロード 先進国株式」を59,000円、「iFree 8資産バランス」を28,000円、「世界経済インデックスファンド(株式シフト型)」を13,000円、積み立てています。

先月の下旬くらいから下げ基調でやっと一服ですが、まだまだ政治や経済が不透明な状況は続きそうです。「相場は悲観の中に生まれ、懐疑の中で育つ」という格言もありますね。

個人型確定拠出年金(iDeCo)等と合算して株式インデックスファンドとバランスファンドの比率が2対1になるように積み立てています。

今週の記事

下げ相場で有用な投資信託はないか探ってみたのが今週の記事になります。

NISAで毎年一括投資 セゾンほかバランス投信は地政学リスクに強い?株式インデックス投信と比較
NISAで毎年一括投資「セゾン資産形成の達人ファンド」を先進国・米国株式インデックス投信等と比較
NISAで毎年一括投資 ひふみ投信、ジェイリバイブ、EXE-iグローバル~など中小型株投信の成績は?
「SBI米国中小型割安株ファンド」の成績をトランプ銘柄投信や米国株式インデックス投信と比較
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どちらが好成績?10年以上の長期で見た先進国株式インデックス投信の為替ヘッジありなし成績比較




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