世界経済インデックスファンドも新興国経済に悲観的?新興国の比率縮小のお知らせで心配なこと

12月 29, 2016

新興国経済の見通しは暗い? 世界経済インデックスファンドがポートフォリオを見直し 2016年12月28日付で、三井住友トラスト・アセットマネジメントが「世界経済インデックスファンド」シリーズ(無印、株式シフト型、債券シフト型の3種)についてポートフォリオの変更を発表...

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宝くじを買う人は社会に貢献している!?宝くじの売上の使い道は?地元の保育所から宇宙の学校まで?

12月 27, 2016

宝くじを買うと社会貢献活動を応援できる!? 宝くじに興味がある人が結構いらっしゃるようなので、もう少し宝くじについてお話を続けてもいいでしょうか?  日本宝くじ協会 の平成28年度の 「第14回宝くじに関する世論調査」 調査結果ダイジェスト (PDF)によると、 宝く...

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年初から毎月積立 たわらノーロード先進国株式とニッセイ外国株式インデックスファンド成績比較

12月 26, 2016

個人型確定拠出年金で投資可能なファンドも比較します アメリカ大統領選後に為替相場の大きな変動があったために 「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド」の運用実績とベンチマークにかい離 が生じたとの発表が先月、ニッセイアセットマネジメントからあり...

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もし年末に宝くじを買う代わりに投資信託を10年間、毎年積み立てたら、いくらになる?

12月 25, 2016

もし宝くじの代わりに投資信託を買ったら? ※ 記事を更新しました(2017年12月25日現在)。 年末ジャンボのCMをテレビで目にします。街頭でも行列のできている宝くじ売り場もあるようです。 もし、年末(12月)に宝くじを買う代わりに投資信託(外国株式インデック...

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積立投資を続けるにはニュースに振り回されないことも必要?情報にうといほうがうまくいく?

12月 24, 2016

反省中 今年の反省点 今年の一年を振り返って投資の反省点を上げるなら。 投資資金の一部をスマートベータ戦略を採用したファンドやアクティブファンドにお試しで投資してみたけれど、普通にインデックスファンドの積み立てを続けていたほうが好成績だった、という点でしょうか(...

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年初から毎月積立 先進国、新興国、日本、それぞれの株式インデックスファンドの今年の成績は?

12月 22, 2016

仲良くお休み中…ZZZ クリスマス休暇や連休が近いので日米とも株式市場はお休みムードらしく小幅な値動きになっているようです。まだ12月はあと少し残っていますが、先進国、新興国、日本、それぞれの株式インデックスファンを年初から毎月積み立てた今年一年の成績をまとめてみま...

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年初から毎月積立 米国株式と先進国株式のインデックスファンドの成績にどれくらい差があるの?

12月 20, 2016

ドイツで大型トラックがクリスマス市に突っ込む悲惨な事故がありました。テロ攻撃ではないかと疑われているものの背後関係はまだ不明らしいです。トルコでも駐トルコ・ロシア大使が銃撃され、地政学リスクが意識されて円が買われました。ヨーロッパやその周辺国の情勢が不安定だと相対的にアメリ...

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マイナンバー登録キャンペーン現金プレゼント!金融機関のふりをした詐欺メール?疑わしい時は…

12月 19, 2016

そのメールは本物? マイナンバー登録キャンペーン? 先日、カブドットコム証券から「マイナンバー登録キャンペーン」という電子メールが届きました。個人番号(マイナンバー)をアップロードすると100円プレゼントだそうです。 以前、金融機関の偽ホームページやなりすまし...

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来年の資産運用はどうしよう?バランスファンドの土台の上に株式の柱を立てるという考え方も

12月 18, 2016

来年の資産運用はどうしよう? バランスファンドを資産運用の土台として考える 日興アセットマネジメントのゼミナール Vol.17「 米大統領選後の賑やかなマーケット。私たち一般個人は何を考えるべきか? 」(PDF)で、 資産運用の基礎としてバランスファンドの土台の上に...

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高配当や低ボラティリティをうたう投資信託は従来のインデックスファンドより好成績?(外国株)

12月 15, 2016

日米の株式市場の好調さがニュースになっている今、従来のインデックスファンドを上回る成績が期待された、 高配当や低ボラティリティといったスマートベータ戦略を採用するファンドの実績はどんなものなのか 、外国株式を対象にした投資信託について調べてみました。

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高配当や低ボラティリティをうたう投資信託は従来のインデックスファンドより好成績?(国内株)

12月 13, 2016

日米の株式市場の好調さがニュースになっている今、従来のインデックスファンドを上回る成績が期待された、 高配当や低ボラティリティといったスマートベータ戦略を採用するファンドの実績はどんなものなのか 、国内株式を対象にした投資信託について調べてみました。

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株価が上昇中の今、年初から毎月積立てた株式インデックス投信とバランス型投信の騰落率の差は?

12月 11, 2016

アメリカの株価が最高値を更新したとニュースで繰り返し報道されています。日経平均株価も今年最高値を更新したそうです。 株価が上昇基調の今、株式にのみ投資するインデックスファンドと株式以外に債券やREIT(不動産投資信託)にも分散投資するバランスファンドで、騰落率にどれくら...

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株価が上がりすぎて怖い 債券の割合を増やすべき? 債券インデックスファンドの成績は?

12月 08, 2016

株価が上がりすぎて怖い 山高ければ谷深し? トランプ・ラリーで日米とも株価が上昇しています。NYダウは3日連続で最高値を更新したそうですし、日経平均株価も今年最高値を更新したそうです。 好調なのは結構なのですが、まだ実際にトランプさんが大統領に就任したわけでもなく政...

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世界経済インデックスファンドとeMAXISバランス(8資産均等型)を年初から毎月積立 損益は?(2016年12月2日現在)

12月 05, 2016

世界経済インデックスファンドほか毎月積み立てた成績は? 「 世界経済インデックスファンド 」と「 世界経済インデックスファンド(株式シフト型) 」、「 eMAXIS バランス(8資産均等型) 」をそれぞれ 毎月、月初に積み立てた(最初の営業日に約定した)場合の損益 を表...

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ニッセイ日経225インデックスファンドを年初から毎月10万積み立てたら損益は?(2016年12月2日現在)

12月 04, 2016

ニッセイ日経225IFを年初から積み立てたら損益は? 積立投資のデメリット 毎月一定の金額で買い付けていく積立投資は、基準価額が高いときは購入できる口数が少なくなり基準価額が低いときは購入できる口数が多くなるので、結果結果として 購入単価を平準化してホドホドの買値に...

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ニッセイ外国株式インデックスファンドを年初から毎月10万積み立てたら損益は?(2016年12月2日現在)

12月 03, 2016

ニッセイ外国株式IFを年初から積み立てたら損益は? 積立投資のメリット 毎月一定の金額でインデックスファンドを買い付けていく積立投資は 少額から始められることがメリット ですよね。 また、まとまった金額で一括投資する場合にくらべ底値買いはできないものの極端な高値...

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NISAで積立投資をはじめて2年と11カ月がたちました(2016年11月末NISA口座損益)

12月 01, 2016

NISAの損益が急に改善してびっくり NISA口座の11月まとめ アメリカの大統領選で共和党のトランプ候補が次期大統領に選ばれました。事前の予想に反し、円安ドル高になり、株価も上昇しました。その恩恵を受けて今年に入って赤字続きだったNISA口座も黒字になりました。 ...

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赤字だった投資信託の成績が円安で黒字に このまま売らずに積立を続けて大丈夫?

11月 26, 2016

赤字でも黒字でも心配の種? 赤字も心配だけど黒字になっても不安? 「赤字続きだったNISA口座が最近の円安で黒字になったのはいいけれど、このまま売らずに積み立てを続けて大丈夫?」。 赤字続きだったNISA口座が最近の急激な円安(1ドル101円台から113円台へ)...

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来年のNISAは少し保守的に 株式インデックスファンドとバランスファンド併用からバランスのみ積立へ

11月 24, 2016

来年の事を言えば猫も笑う? 円安のペースが速すぎる? アメリカのFRB(連邦準備制度理事会)が12月に追加利上げを行うだけでなく来年の利上げペースも早めるのではないかという見方からドル買いが進み、円相場は1ドル113円台の前半まで下落しました。 アメリカの製造業...

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バランスファンド成績比較 eMAXISバランス8資産均等型 世界経済インデックスファンド SMT スゴ6

11月 23, 2016

バランスファンドの成績を比較します 共和党のドナルド・トランプ氏がアメリカの次期大統領に選ばれた結果、アメリカの長期金利が上昇し債券は下落、日米は株高、新興国からは資金が流出しました。 世界経済の中心であるアメリカの大統領選の影響はやはり大きかったようです。 世...

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個人型確定拠出年金(iDeCo)の成績とSBI証券の手数料について iDeCoの解説サイトを紹介します

11月 22, 2016

iDeCoの成績とSBI証券の手数料は? アメリカの株式市場で主要な3指数(ダウ工業株30種、ナスダック総合指数、S&P総合500種)がそろって過去最高値を更新したとのニュースがありました。 NISA(少額投資非課税制度)の口座と違って、加入時や毎月の手数料負担があ...

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過去1年の為替相場の変動とNISA口座の損益を振り返る 投資の損益はドル円の為替レート次第?

11月 21, 2016

為替相場の変動とNISA口座の損益を振り返る NISA口座では外貨建ての資産の割合が高いことから為替相場の影響が少なくないと感じていました。 NISA口座で当初積み立てていたのは、「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド」と「世界経済インデック...

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円高で赤字続きだったNISA口座はトランプ・ラリー(バブル?)でどうなった?

11月 20, 2016

トランプ・ラリーでNISA口座はどうなった? トランプ・ラリー アメリカの大統領選後、一時101円台をつけたドル円相場が110円台になりました。 投資している投資信託の外貨建ての比率が高く円高で推移していた今年は、NISA口座はずっと赤字続きでした。今回のトラン...

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為替ヘッジ型投資信託は円安で赤字になる?為替ヘッジ型投信(外国株式、債券)の成績を確認

11月 19, 2016

為替ヘッジ型投信は円安で赤字になる? 米大統領選後は円安に傾く アメリカの大統領選後、一時101円台をつけたドル円相場が110円台になりました。 為替リスクを軽減してくれる為替ヘッジ型の投資信託は円高局面では投資信託の基準価額を黒字に押し上げてくれましたが( 関...

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eMAXISバランス(8資産均等型)とiFree8資産バランス 米大統領選後の新興国通貨安の影響は?

11月 18, 2016

新興国から資金が流出し通貨安に 新興国の通貨安 保護主義を掲げるドナルド・トランプ氏が米大統領選に勝利したことで新興国が通貨安に見舞われています。 インドネシアやマレーシア、インドの中央銀行が通貨安に歯止めをかけるためドル売り介入を行ったそうです。 アメリカ...

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アメリカ株高の陰で新興国資産は下落 REITも不安 インデックスファンドを積み立てて大丈夫?

11月 16, 2016

継続は力なり? 保護主義を掲げるドナルド・トランプ氏が米大統領選に勝利したことでアメリカが株高ドル高になっています。 その一方、新興国は通貨安に見舞われていて新興国の資産に投資するインデックスファンドの基準価額は下落しています。 こうした流れを見ていると、新興国...

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アメリカ株高の陰で新興国は株も債券も下落 壁を作ると宣言されたメキシコ含む新興国REITは暴落

11月 15, 2016

トランプ氏の公約「国境に壁を作る。フェンスも利用する」 トランプ・バブルと新興国の通貨安 保護主義を掲げるドナルド・トランプ氏が米大統領選に勝利したことで新興国が通貨安に見舞われています。インドネシアやインドの中央銀行が通貨安に歯止めをかけるためドル売り介入を行った...

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NYダウが最高値を更新しているのにNISA口座が赤字の理由 投資も食事と同じでバランスが大事?

11月 14, 2016

投資も食事と同じようにバランスが大事? 今日のNISA口座はまだ赤字 アメリカのNYダウが最高値を更新したというニュースがありました。共和党のトランプさんが次期大統領に選出され、また共和党は議会の上下両院でも過半数を確保したことから政権と議会のねじれが解消したので政...

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米国と先進国の株式どちらに投資すべき?米国は新大統領選出で株高ドル高に 欧州はEU崩壊懸念も

11月 13, 2016

イギリスのEU離脱でヨーロッパはどうなる? 共和党のトランプ候補が次期アメリカ大統領に決まりましたが予想に反して株高、ドル高になっていますね。 それだけ アメリカに資金が集まっているなら、素直に考えて外国株式はイギリスのEU離脱問題でゆれるヨーロッパは避けてアメリカ...

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トランプショックが明けてNISA口座はどうなった?積立投資の累計額がふくらんでくると…

11月 11, 2016

トランプ・バブルがやってきた? トランプショックからトランプバブルへ? 財政出動や減税への期待感からアメリカの株式市場は値上がりしているようです。 日本の株式市場も一日で1000円以上値上げりして下落分を取り戻したり、ずいぶんと極端な値動きですね。 でも、今...

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