NISAで積み立て投資をはじめて2年と8カ月がたちました（2016年8月末NISA損益）

2017年3月末NISA口座の成績は？

NISA口座の8月まとめ

8月は円高が進みドル円が一時1ドル100円を切ることがありましたが、下旬にはアメリカの利上げが意識されて103円まで戻しました。

NISA口座の損益は前月末比では微マイナスで、ほぼ変わらずでした。

NISA口座の各投信の成績表

最初はニッセイ外国株式インデックスファンドと世界経済インデックスファンド（株式シフト）の2本を積み立てていました。

その後、あれこれ迷走して結局、債券を含むバランスファンドでファンド内で自動的にリバランス（資産配分を調整）してもらうほうが変動リスクが少なくて、私のような初心者向けじゃないかという結論に（苦笑）。

これからの見通しほか

9月からバランスファンドへの投資を再開して、バランスファンドとそれ以外の株式インデックスファンドの比率を1対1くらいにできればと考えていたのですが……。

金融庁の「平成29年度 税制改正要望項目」（PDFファイル）によると新設する「積立NISA」（年間投資上限額60万円、非課税期間20年）では、投資対象商品の例としてバランス型ファンド、非毎月分配型ファンド等となっていてます。

長期積立による投資時期の分散だけでなく、グローバルに株や債券に分散投資することも強調されているので、「積立NISA」ではバランスファンドが推奨されていて株式のみの投資信託には投資できないのかもしれないですね。

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