NISAで年初に一括投資 eMAXISバランス(8資産均等型)よりeMAXIS国内債券が好成績

2016年10月23日日曜日

8資産均等型 NISA一括投資 国内株式 債券 先進国株式

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日銀


伝統4資産それぞれとバランスファンド成績比較

NISAで各年度の年初に一括投資した場合の成績を、国内株式「eMAXIS TOPIXインデックス」、外国株式「eMAXIS 先進国株式インデックス」、国内債券「eMAXIS 国内債券インデックス」、外国債券「eMAXIS 先進国債券インデックス」の伝統4資産それぞれとバランスファンド「eMAXIS バランス(8資産均等型)」で比較してみました。

下の表はNISA口座で各年度の最初の日に投資した(1月最初の営業日の基準価額で約定)として、2016年10月21日現在の基準価額から計算した年度ごとの損益と通算成績をまとめたものです。2014、2015年度のNISA口座の投資枠は100万円ですが、2016年からは120万円に増額されています。

読み飛ばして構わない細かい注釈なのですが、厳密にいうと海外資産を含む投資信託の約定日はおおむね翌日です。またNISA口座は受渡日を基準に年度が決まるので、年末近くに投資するとその年の枠に含まれず翌年度の枠に入ることになります。

毎月、月末近くに積み立て日を設定している人は12月の分が翌年に回されて、その分NISAの枠が余ってしまうこともありますので要注意です。あまり意味はないかもですが、せっかちな人は逆に年末に投資すると早めに翌年度分の投資を始めることもできます。

成績比較

まとめ

NISAで各年度の年初に一括投資した場合、2016年10月21日現在、国内株式、外国株式、国内債券、外国債券のうち一番好成績なのは国内債券でした。

国内債券はバランスファンドよりも好調でした。日銀の金融緩和や円高の影響とはいえ、国際分散投資より国内債券だけを買っていたほうが好成績というのはなかなか切ない結果ですね(苦笑)。

国の借金がふくれ上がり財政再建が叫ばれる中で国内債券への投資をためらっていた方も多いと思うのですが、これもまた「人の行く裏に道あり花の山」ということなのでしょうか。

あるいはJ-REITの高騰と合わせて「国策に売りなし」ということなのか。国内株式も現状だと外国株式よりも好調なようですし。

とはいうものの日銀がマイナス金利の深掘りをしなければこれ以上の債券高は期待しにくいでしょうし円高も際限なく続くとも考えにくいので、やはり分散投資をしながらコツコツと積み立てていくことになりそうです。




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