アメリカの株価が最高値を更新したとニュースで繰り返し報道されています。日経平均株価も強も今年最高値を更新したそうです。好調すぎて怖いぐらいですね。為替レートも夕方一時1ドル116円台になりました。
年初から毎月積み立てた場合の「世界経済インデックスファンド(株式シフト型)」と内外の株式インデックスファンドの成績を比較してみました。
NISA(少額投資非課税制度)の枠が年間120万円なので毎月10万円ずつ月初に積み立てた(最初の営業日に約定した)と仮定して、2016年12月12日の基準価額をもとに損益を計算しています。
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投資信託概要
「世界経済インデックスファンド(株式シフト型)」の各資産の組入比率は先進国株式41.25%、新興国株式26.25%、国内株式7.5%、先進国債券13.75%、新興国債券8.75%、国内債券2.5%です(株式75%:債券25%)。「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド」は日本をのぞく先進国の株式が投資対象です。
「eMAXIS 新興国株式インデックス」は新興国の株式が投資対象です。
「ニッセイTOPIXインデックスファンド」は国内の株式が投資対象です。
世界経済インデックスファンド(株式シフト型)と株式インデックスファンド成績比較
まとめ
今年の初めから毎月、月初に10万円ずつ積み立てたとしたら2016年12月12日現在、「世界経済インデックスファンド(株式シフト型)」は、118,298円の黒字(損益率は約+9.86%)です。「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド」の場合は、153,223円の黒字(損益率は約+12.77%)です。
「eMAXIS 新興国株式インデックス」の場合は、144,750円の黒字(損益率は約+12.06%)です。
「ニッセイTOPIXインデックスファンド」の場合は、158,480円の黒字(損益率は約+13.21%)です。
ちなみに同じ条件で無印の「世界経済インデックスファンド」(株式50%:債券50%)の場合は、86,359円の黒字(損益率は約+7.2%)でした。
株式市場が好調な時は、「世界経済インデックスファンド(株式シフト型)」は債券を25%ほど含むので、株式インデックスファンドの成績には及びませんが、「世界経済インデックスファンド」よりは運用成績の向上を期待できるようです。
「世界経済インデックスファンド(株式シフト型)」は、株式にウェイトを置きつつ世界中の資産に手軽に投資したい人には有力な選択肢のひとつかもしれません。
債券も含みますが新興国資産の比率が高めなので、先進国株式インデックスファンドより値動きが激しくなる時もあるので、変動リスクの高さには注意が必要です。
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