株価が上がりすぎて怖い 債券の割合を増やすべき？ 債券インデックスファンドの成績は？

株価が上がりすぎて怖い 山高ければ谷深し？

トランプ・ラリーで日米とも株価が上昇しています。NYダウは3日連続で最高値を更新したそうですし、日経平均株価も今年最高値を更新したそうです。

好調なのは結構なのですが、まだ実際にトランプさんが大統領に就任したわけでもなく政治手腕も未知数なのに期待先行で上がりすぎじゃないの？　って心配にもなりますよね。

年末ですしリバランス（資産配分の見直し）を実行するとしたら、好調な株を売って安全資産である個人向け国債や預貯金の割合を増やすのが王道ですよね。

それ以外の選択肢として、内外の債券インデックスファンドは成績はどんな感じなのか確認してみました。

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債券インデックスファンド成績

直近の成績では国内債券（SMT国内債券インデックス・オープン）は好調な株式とは対照的に騰落率がマイナスで不調ですね。過去1カ月の騰落率は-1.18％の赤字です。

過去1年の騰落率は3.3％の黒字です。

外国債券（SMTグローバル債券インデックス・オープン）は過去1カ月の騰落率は円安の恩恵を受けて5.38％の黒字ですが、過去1年の騰落率では8%近いマイナスになっています。

ヘッジ付き外国債券（SMTグローバル債券インデックス・オープン為替ヘッジあり）は過去1カ月の騰落率は-2.34％の赤字で、過去1年の騰落率は0.25％の黒字です。

新興国債券（SMT新興国債券インデックス・オープン）は過去1カ月の騰落率は3.14％の黒字で過去1年の騰落率は-1.57％の赤字です。

過去3年の騰落率でも-5.07％の赤字になっています。

まとめ

こうしてみると為替の影響を受ける外国債券だけでなく、為替リスクのない国内債券インデックスファンドも結構な値動きがあるのがわかりますね。

債券は個人向け国債か預貯金だけでいいという人がいるのもうなずけます。

株式インデックスファンドへの投資をやめて債券を含むバランスファンドへの投資に切り替えようかと思っていたのですが、リスク資産への投資額そのものを減らすほうがいいのかな？

積立NISA（年間投資上限額40万円で非課税期間は20年になる予定）が始まるのは2018年1月かららしいのですが、来年のNISAの非課税枠120万円をすべて活用するかどうか悩みますね。

個人向け国債をNISAでも投資できるようにしてくれればいいのにとも思いますが、今の低金利では非課税の恩恵が薄いかな。




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