2016年の債券インデックスファンドの積立投資での成績は意外と悪くない？個人向け国債と比較

債券ファンドの積立投資の成績は意外と悪くない？

2016年の債券インデックスファンドの積立投資での成績を確認してみました。「たわらノーロード 国内債券」、「たわらノーロード 先進国債券」、「eMAXIS 新興国債券インデックス」の3つが対象です。

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債券インデックスファンド損益

「たわらノーロード 国内債券」は、NOMURA-BPI総合に連動する投資成果をめざすインデックスファンドです。

「たわらノーロード 先進国債券」は、シティ世界国債インデックス（除く日本、円ベース、為替ヘッジなし）に連動する投資成果をめざすインデックスファンドです。シティ世界国債インデックスは欧州、北米、アジア・オセアニア、中南米、アフリカの22か国で構成されています（2016年5月末現在）。

「eMAXIS 新興国債券インデックス」は、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド（円ベース、為替ヘッジなし）に連動する投資成果をめざすインデックスファンドです。JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイドはアジア、欧州、中南米、中東・アフリカの15か国で構成されています。

NISA（少額投資非課税制度）の枠が年間120万円なので毎月10万円ずつ積み立てた（その月の最初の営業日に約定した）と仮定して、2016年12月30日の基準価額をもとに損益を計算しています。

まとめ

毎月、月初に10万円ずつ積み立てたとしたら「たわらノーロード 国内債券」の2016年の通算成績は、120万円の投資額に対して12,031円の赤字（損益率-1％）でした。

「たわらノーロード 先進国債券」の通算成績は、120万円の投資額に対して26,949円の黒字（損益率+2.25％）です。

「eMAXIS 新興国債券インデックス」の通算成績は、120万円の投資額に対して76,863円の黒字（損益率+6.41％）です。

3つのファンドを均等に積み立てていた場合は、120万円の投資額に対して30,594円の黒字（損益率+2.55％）です。2016年1月の個人向け国債変動10年（第70回）の利率は0.17％でしたから、120万円の投資額に対して利子は2,040円です（どちらも税引前）。どれだけ増えたかというところだけに着目するなら、約15倍の差ですね。ちなみに2017年1月に募集している個人向け国債変動10年（第82回）の利率は0.05％です。

もっとも投資信託は元本保証ではありませんし、あらかじめ一定の成果が約束されているわけでもないので、その点は要注意でしょうか。個人的には債券インデックスファンドはリスク資産の一部として投資するなら悪くないかなといった感じですね。実際には個人向け国債に加えてバランスファンドを通して内外の債券にも投資しています。




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