2017年2月末の個人型確定拠出年金(iDeCo)や特定口座の成績は？話題のひふみ年金に投資してみた

2017年2月末のiDeCoや特定口座の成績は？

今年から対象者が増えて60歳未満の全ての成人が利用できるようになった個人型確定拠出年金(iDeCo)の2017年2月末の成績を確認してみました。特定口座の成績もいっしょにまとめてみました。iDeCoについては厚生労働省のサイトでパンフレットがダウンロードできます。

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個人型確定拠出年金(iDeCo)の成績

2017年2月28日の基準価額をもとに計算しています

iDeCoの成績は現在75,876円の黒字（損益率+9.70％）です。損益は前月比で16,854円のプラスです。

iDeCoでは「SBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ＜DC＞」、「EXE-i 先進国株式ファンド」、「DCニッセイ外国株式インデックス」、「ひふみ年金」の4つの投資信託を保有しています。投資していた時期が違うので、この表は投資信託同士の成績をくらべるのには向きません。

現在、主に積み立てているのは「DCニッセイ外国株式インデックス」です。「SBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ＜DC＞」と「ひふみ年金」も少額積み立てています。カンブリア宮殿で話題のレオスの「ひふみ年金」は、2月中旬にはじめて積み立てて現在4円（！）の含み益です。

確定拠出年金向けの「ひふみ年金」は、直販の「ひふみ投信」や金融機関で販売している「ひふみプラス」と同じマザーファンドで運用されています。「ひふみ投信」や「ひふみプラス」の信託報酬（年率）が税抜0.98％なのに対して、「ひふみ年金」は税抜0.76％と低めに設定されています。SBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo）では購入時手数料は無料です。

2017年3月2日現在、「ひふみ年金」はSBI証券、福岡銀行、百五銀行、北陸銀行で販売されています。

特定口座の成績

2017年2月28日の基準価額をもとに計算しています

投資資金が豊富にあるわけではないので、特定口座の投資信託はいずれ売却してNISAやiDeCoでの積み立て資金にする予定です。特定口座の場合、黒字だと売却した際に課税されてしまうのが悩みどころですね。まあ、好調な相場がずっと続くとは限らないのでタイミングを見計らいたいと思います。




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