2017年5月31日水曜日

NISAで毎年年初に一括投資 新興国株式の通算成績が先進国株式を逆転 やはり投資先の分散が大事?

ビクトリア・ハーバー(香港)写真
ビクトリア・ハーバー(香港)

リスクの高さとリターンが見合っていないのではと新興国への投資に懐疑的な見方もあるようです。新興国投資不要論を聞くことさえありますが……。

過去記事に追記する新しいデータを作成している際に気が付いたのですが、NISAで毎年年初に一括投資した時の新興国株式インデックスファンドの通算成績が先進国株式インデックスファンドを逆転していました。

2017年5月30日火曜日

好調な投資信託への積立額を増やしていいものか悩む ひふみとSBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ

好調な投資信託への積立額を増やしていいものか悩む

※ 記事の最後に2017年8月28日現在のデータを追記しました。

NISAでは先進国株式インデックスファンドとバランスファンドを組み合わせて投資しています。個人型確定拠出年金(iDeCo)では先進国株式インデックスファンドを中心に投資していましたが少額、国内株式アクティブファンドにも投資しています。

もともと先進国株式インデックスファンドと世界経済インデックスファンドを中心に投資していたので国内株式への投資割合が低く、またインデックスファンドだけでなくアクティブファンドへの投資を試してみたかったというのもあります。

幸い『SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ<DC年金>』も『ひふみ年金』も今のところ好調です。お試しではなく積立額をもう少し増やしてもいいのかなあと思いつつ、いくつかの点で悩んでいます。

2017年5月29日月曜日

仮想通貨が話題ですが金融と情報技術を融合するフィンテック関連株式に投資する投資信託の実力は?グローバル・フィンテック株式ファンド

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フィンテック(FinTech)」、テレビのニュースや新聞で耳にしたり目にしたこともあるでしょうか。

「金融(Finance)」と「技術(Technology)」を組み合わせた造語で、情報技術を活用した新しい金融サービスのことです。スマートフォンを使ったモバイル決済やオンラインで家計や口座情報を一括管理するクラウド家計簿ソフト、AI(人工知能)を使った資産運用の手助けをするロボ・アドバイザーなど、すでに利用したことのある人も結構いらっしゃるのではないでしょうか。

話題のソーシャルレンディング仮想通貨などもフィンテックを活用したサービスの一例ですが、投資対象とするにはまだ黎明期で環境が整っておらず、やや敷居の高さも感じます。そこでフィンテック関連の株式に投資する投資信託について調べてみました。

2017年5月28日日曜日

顧客本位を訴える金融庁のせいで毎月分配型投信の販売が不調?他に合理的な選択があるからでは?


顧客本位を訴える金融庁のせいで金融機関が販売自粛を強いられ毎月分配型の投資信託が売れ行きが落ち込んでいると経済紙が記事にしています。

以前には毎月分配型の投資信託にもこまめに利確したいという顧客のニーズがあると書いていました。今度は金融庁の方針のせいで国内REITを保有する毎月分配型の投資信託から投資資金が流出しているためにREIT市場の需給の悪化につながっているとまで主張されています。

国内REITの需給の悪化は公募増資が相次いだことが理由だと思うのですが、顧客にとって手数料の割高な毎月分配型を取り上げ擁護するかのような経済紙は、いったい誰の意向を「忖度」しているのでしょうね? ……なんて冗談はさておき(苦笑)、毎月分配型以外の選択肢について考えてみました

2017年5月27日土曜日

2017年5月26日金曜日

先進国株式の積立をたわらからeMAXIS Slimに変更 ニッセイも含め成績比較 NISAのロールオーバーについて

メルボルンのフリンダース駅(オーストラリア)写真
メルボルンのフリンダース駅(オーストラリア)

今月からNISAでの先進国株式の積み立て先を「たわらノーロード 先進国株式」から業界最低水準の運用コストをうたう「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」に変更しました。

2017年5月25日木曜日

確定拠出年金 投信比較 SBI証券iFree8資産バランス 楽天証券セゾン・バンガード・グローバルバランス

世界遺産チャトラパティ・シヴァージー・ターミナス駅(インド)写真
世界遺産CST駅(インド)

法改正により今年から個人型確定拠出年金(iDeCo)は60歳未満のすべての人が加入できるようになりました。

今月、SBI証券と楽天証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)で証券会社に支払う手数料の無料化が発表されました(※)。ともに加入・移換時の手数料と毎月の管理手数料が無料となり費用の面で両者に差はなくなりましたが、商品ラインナップには違いあります。

SBI証券と楽天証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)で購入できるバランスファンドについて比較してみました。バランスファンドは複数ラインナップされていますが、中でも人気の「iFree 8資産バランス」(SBI証券)と「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」(楽天証券)を比べてみました。

2017年5月24日水曜日

「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」の半月の成績をiFreeや世界経済IF、セゾンと比較

キリン写真
スリム?

機動的に信託報酬を引き下げることによって常に業界最低水準をめざすという「eMAXIS Slim(イーマクシス スリム)」に、バランスファンドの「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」が2017年5月9日に追加されました。

設定されてから約半月(2週間)の運用成績を、既存の「eMAXIS バランス(8資産均等型)」や、ライバルの「iFree8資産バランス」や「世界経済インデックスファンド」、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と比較してみました。

2017年5月23日火曜日

確定拠出年金 SBI証券と楽天証券 先進国株式投信比較 ニッセイとたわらとiFreeNYダウ

ニューヨーク証券取引所写真

※ 記事の最後に2017年8月23日現在のデータを追記しています。

今月、SBI証券と楽天証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)で証券会社に支払う手数料の無料化が発表されました(※)。ともに加入・移換時の手数料と毎月の管理手数料が無料となり費用の面で両者に差はなくなりましたが、商品ラインナップには違いがあります。

SBI証券と楽天証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)で購入できる海外(先進国)株式インデックスファンドについて比較してみました。『DCニッセイ外国株式インデックス』(SBI証券)と『たわらノーロード 先進国株式』(楽天証券)を比べてみました。またSBI証券でラインナップされている最近人気の米国株式に投資する『iFree NYダウ・インデックス』も参考までに比較に加えました。

2017年5月22日月曜日

新興国投資の光と影 豊富な人口と資源を持ちオリンピックも開催された国の投資信託の成績は?

コルコバードの丘写真
コルコバードの丘(ブラジル)

※ 記事の最後に2017年8月10日現在のデータを追記しました。

南米経済の大国ブラジルはサッカーのワールドカップやオリンピック開催による一層の経済発展が期待されていました。リオデジャネイロ五輪のあった2016年、ブラジルの株式に投資する投資信託(『HSBC ブラジル オープン』)は+50.49%という目覚ましい成績でした。

HSBC ブラジル オープン』2017年の成績を新興国株式インデックスファンドと比較しながら確認してみました。最近になって、ブラジルの大統領が汚職事件をめぐり捜査妨害に関与したとの疑惑も報じられていますが、果たしてその成績は?

2017年5月21日日曜日

確定拠出年金 SBI証券と楽天証券 国内株式投信比較 ニッセイとたわら 年初から積立で今いくら?

東京証券取引所写真

今月、SBI証券と楽天証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)で証券会社に支払う手数料の無料化が発表されました(※)。ともに加入・移換時の手数料と毎月の管理手数料が無料となり費用の面で両者に差はなくなりましたが、商品ラインナップには違いがあります。

SBI証券と楽天証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)で購入できる国内株式インデックスファンドについて比較してみました。「DCニッセイ日経225インデックスファンドA」(SBI証券)と「たわらノーロード 日経225」(楽天証券)を比べてみました。また両方の証券会社でラインナップされている「三井住友・DC日本株式インデックスファンドS」も参考に加えました。

2017年5月20日土曜日

楽天証券とSBI証券の個人型確定拠出年金が手数料0円に 両社の主な投信比較 今週のインデックス投信の値動きとNISA口座(170520)

今週のニュースと値動き NISAは?

気になるニュース

楽天証券とSBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)証券会社に支払う手数料の無料化が発表されました。国民年金基金連合会および事務委託先金融機関(信託銀行)への加入・移換手数料(税込2,777円)、口座管理手数料(毎月167円)は別にかかりますので注意してください。

2017年5月19日金曜日

NISAで投資信託を1月から積み立てたら今いくら?円高株安になったら投資額を増やしてもいい?

猫写真
チャンスと思って飛びついたら意外な罠が!?

NISA(少額投資非課税制度)では毎年120万円の非課税投資枠が設定されて、運用益にかかる20.315%の税金が5年間非課税になります。

米トランプ政権の不透明感で相場が荒れ模様になっていますが、今年の1月から資産運用に挑戦して投資信託を毎月積み立てたら、今いくらになっているのか計算してみました。

また円高株安になった時にまとめて投資してもいいものなのかについても考えてみました。

2017年5月18日木曜日

ロシアへ機密情報を漏洩?トランプ・スキャンダルで円高株安に 投資額の縮小も考えるべき?

猫モノクロ写真
トランプ・スキャンダルが相場に影を落とす?

トランプ・スキャンダル

昨年の米大統領選に対するロシアの関与とトランプ陣営の関係について捜査していたFBI長官の突然の解任や、機密情報をロシア外相に漏らしていたのではないかという新たな疑惑、司法妨害の可能性の浮上などトランプ・スキャンダルが市場をゆらし17日夜、1ドル111円台まで円高が進んでいます(その後110円台に)。

2017年5月17日水曜日

好調さで話題になった投資信託に飛びつくとその後の成績は…?分散投資は万能ではないけれど

赤の広場(ロシア)写真
赤の広場(ロシア)

トランプ米大統領の新たなロシア疑惑がFBI長官の解任とともに市場にも暗い影を落とさないか懸念されています。

ところで2016年はリオ・オリンピックのあったブラジルと並んでロシア株も好調でした。「HSBC ロシア オープン」というロシア株式に投資する投資信託の基準価額の騰落率も、2016年の年初から年末にかけて+54.52%という成績でした。

2017年5月16日火曜日

新興国を含むeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)よりも低リスクなバランス投信が好みなら?

大阪城と大阪ビジネスパーク写真
大阪城と大阪ビジネスパーク

※ 記事の最後に2017年7月14日現在のデータを追記しました。

機動的に信託報酬を引き下げることによって常に業界最低水準をめざすという「eMAXIS Slim(イーマクシス スリム)」に、2017年5月9日よりバランスファンドの「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」が追加されました。

同ファンドは新興国の株式や債券にも幅広く分散して投資していますが、先進国を中心により安定した運用を望むなら? 新興国資産を含まないバランスファンドと比較してみました。

2017年5月15日月曜日

低コストなeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)だけどバランス投信にも運用成果を求めるなら?

マーライオン(シンガポール)写真
マーライオン(シンガポール)

※ 記事の最後に2017年7月12日現在のデータを追記しました。

機動的に信託報酬を引き下げることによって常に業界最低水準をめざすという「eMAXIS Slim(イーマクシス スリム)」に、2017年5月9日よりバランスファンドの「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」が追加されました。

投資信託選びにおいてコストの低さももちろん重要ですが、手軽に分散投資のできるバランスファンドの中でも運用成績を重視して選ぶとしたら?

既存の「eMAXIS バランス(8資産均等型)」の実績をもとに、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」の予想成績を株式比率が高めのバランスファンドと比較してみました。

2017年5月14日日曜日

米国株vs新興国株vs欧州株vs国内株vs先進国株 米大統領選後の成績は?予測困難だからこそ大事なのは?

ニューヨーク グランドセントラル駅写真
ニューヨーク グランドセントラル駅

※ 記事の最後に2017年8月31日現在のデータを追記しています。

アメリカ大統領選後の投資信託の成績(過去6カ月以内の騰落率)を地域ごとに比較してみました。

対象は『i-mizuho米国株式インデックス』、『i-mizuho新興国株式インデックス』、『i-mizuho欧州株式インデックス』、『i-mizuho国内株式インデックス』です。『i-mizuho先進国株式インデックス(為替ヘッジなし)』も参考に加えてみました。

2017年5月13日土曜日

2017年5月12日金曜日

個人型確定拠出年金の商品数上限も35本に 65本あるSBI証券は削減が必須 残してほしい商品は?

犬の集合写真
たくさんいる(ある)と選べない?

iDeCoにも商品数の上限が

ニュースによると確定拠出年金の運用に関する専門委員会での議論の結果、企業型確定拠出年金だけでなく個人型確定拠出年金(iDeCo)でも運用商品数に35本という上限が設定される見込みになったようです。

2017年5月11日木曜日

インデックス投資で投資信託をコツコツ積み立てて含み益が100万円になりました

子犬写真

先日、NISA口座や個人型確定拠出年金(iDeCo)、それに特定口座も合わせると投資信託の含み益が100万円になりました。2010年に初めて投資信託を買ってから7年、NISAで本格的に(?)積立投資を始めて3年と5か月目です。

2017年5月10日水曜日

積立NISAは2056年まで eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の国内資産比率の高さは心配?

東京駅写真

積立NISAは2018年から始まり2037年まで毎年20年間の非課税枠が新規に設定されます。「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」を投資する候補の一つに考えていましたが、長期だと人口減少が予想されている国内資産の比率の高さがやや気になるでしょうか。

積立NISAの概要や日本の人口動態、「世界経済インデックスファンド」との比較についてまとめてみました。

2017年5月8日月曜日

国内株vs海外株 2008年の金融危機から毎年10万ずつ計100万円ぶん投資信託を買ったら今いくら?

カンガルーケンカ写真

リーマン・ショックの勃発した2008年から毎年10万円ずつ合計100万円を投資信託で積み立てたら、今いくらになっているのか計算してみました。

国内株式と海外株式、10年弱の運用成績で勝つのはどっちでしょう?

2017年5月7日日曜日

「定期預金と同時に投資信託を申し込むと定期預金が特別金利(7%)に!」は本当にお得?

犬写真

ある銀行で定期預金と同時に投資信託を一定額以上申し込むと定期預金が特別金利になるというキャンペーンをやっています。

定期預金と投資信託の割合によって3カ月もの定期預金の金利が最高7%にアップする(投資信託の割合が高いほど高金利)というものです。

本当にお得なのかどうか具体的に計算してみました。

2017年5月6日土曜日

ニッセイ、たわら、iFreeなど日経225インデックスファンドの騰落率は?日経とTOPIXの違いは?

日経やTOPIX等に連動するETF(上場投資信託)の買い入れを行っている日銀の金融緩和が終了したら…?
日銀のETF(上場投資信託)買入の影響も気になりますが…

※ 記事の最後に2017年9月4日現在のデータを追記しました。

『たわら』や『iFree』の登場など、最近、インデックスファンドの一層の低コスト化が進んでいます。ニッセイの『<購入・換金手数料なし>』シリーズは信託報酬(運用管理費用)の引き下げに積極的で、昨年、日経平均に投資する新しいファンドも追加されました。

そこで、乱立気味なインデックスファンドの中で日経平均株価を投資対象にするインデックスファンドの実際の運用成績を比較してみました。日経平均株価(日経225)と東証株価指数(TOPIX)の特徴や違いについても簡単にまとめてみました。

2017年5月5日金曜日

NYダウに投資するメリット・デメリット eMAXIS、SMT、iFree、たわら各社NYダウ投信の成績は?

自由の女神像写真

※ 記事の最後に2017年8月18日現在のデータを追記しました。

米国株式の人気ぶりを反映してか、NYダウ(ダウ・ジョーンズ工業株価平均)に連動するインデックス型投資信託(インデックスファンド)を複数の会社が設定しています。

NYダウに投資するメリットとデメリットについて簡単にまとめてみました。また各社のNYダウ・インデックスファンドの成績を比較してみました。

2017年5月4日木曜日

2017年5月3日水曜日

リーマンショック前後で投資信託(外国株式インデックスファンド)は半値どころか3分の1に

ジェットコースター写真

利上げを進めているアメリカだけでなく、ヨーロッパも昨年の12月に中央銀行が量的緩和の延長を決めたものの債券の買い入れ額の減額を発表するなど金融引き締めに徐々に着手しつつあるようです。

金利の上昇がいずれは不動産市況や株式市場にも影響を与えるかもしれないですね。百年に一度と言われた金融危機の再来はないと思いたいですが、いざという時の心構えの一環としてリーマンショック前後の投資信託(外国株式インデックスファンド)の値動きを再確認してみました。

2017年5月2日火曜日

ニッセイ、たわら、eMAXIS Slimなど国内株式インデックス投信の過去1か月~2年の騰落率は?

首をかしげる犬写真
ファンド選びは悩ましいですが大切なことは?

「たわら」や「iFree」の登場や三井住友の確定拠出年金用ファンドの一般販売など、最近、インデックスファンドの一層の低コスト化が進んでいます。

ニッセイの「<購入・換金手数料なし>」は信託報酬の引き下げに積極的です。将来にわたって業界最低水準の信託報酬をめざすという「eMAXIS Slim」も登場しました。

そんな乱立気味なインデックスファンドの中で、国内株式インデックスファンドの実際の運用成績を比較してみました。日経平均よりも投資対象が幅広く分散されたTOPIXに連動するファンドを比較の対象にしています。

2017年5月1日月曜日

3年目の個人型確定拠出年金の成績は?(2017年4月末iDeCo損益)ひふみ年金に投資3回目

iDeCoの成績を確認中?
2017年4月末のiDeCoや特定口座の成績は?

今年から対象者が増えて60歳未満の全ての成人が利用できるようになった個人型確定拠出年金(iDeCo)の2017年4月末の成績を確認してみました。iDeCoについては厚生労働省のサイトでパンフレットがダウンロードできます。

特定口座の成績もいっしょにまとめてみました。