2017年6月30日金曜日

目標リスクに対しリターンを最大化『eMAXIS最適化バランス』5種まとめ 8資産均等型と比較

犬とサッカーボール(写真)

※ 記事の最後に2017年9月1日現在のデータを追記しています。

eMAXIS 最適化バランス』に関する記事のまとめとして、目標リスク水準別に用意された「マイ ストライカー」~「マイ ゴールキーパー」まで同バランスファンド5種類と、8資産均等型バランスファンドを比較してみたいと思います。

比較の対象は『eMAXIS バランス(8資産均等型)』、『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』です。

ちなみに『eMAXIS 最適化バランス』はSBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)でも投資可能です。

2017年6月29日木曜日

新興国を含まないバランス投信比較 最適化バランス(マイ ゴールキーパー) 4資産均等型 スゴ6

犬写真

最適化(目標リスク水準に対してリターンの最大化)をうたう「eMAXIS 最適化バランス(マイ ゴールキーパー」と、バランスファンドを比較してみたいと思います。「マイ ゴールキーパー」の目標リスク水準は、5種類ある「eMAXIS 最適化バランス」の中では一番低リスクになります。

比較の対象は日本を含む先進国を投資対象にした「eMAXIS バランス(4資産均等型)」と「SBI資産設計オープン(資産成長型)」(愛称:スゴ6)です。参考までに新興国資産を含む「世界経済インデックスファンド(債券シフト型)」や「eMAXIS バランス(8資産均等型)」とも運用成績を比べてみました。

ちなみに「eMAXIS 最適化バランス」と「SBI資産設計オープン(資産成長型)」は、SBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)でも投資可能です。

2017年6月28日水曜日

バランス投信比較 eMAXIS最適化バランス(マイ ディフェンダー) 世界経済IF(債券シフト型)

犬(イングリッシュブルドッグ)写真

最適化(目標リスク水準に対してリターンの最大化)をうたう「eMAXIS 最適化バランス(マイ ディフェンダー」と、バランスファンドを比較してみたいと思います。

「マイ ディフェンダー」の目標リスク水準は、5種類ある「eMAXIS 最適化バランス」の中で下から2番目になります。比較の対象は「世界経済インデックスファンド(債券シフト型)」です。参考までに「eMAXIS バランス(8資産均等型)」とも運用成績を比べてみました。

ちなみに「eMAXIS 最適化バランス」はSBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)でも投資可能です。

2017年6月27日火曜日

投信比較 eMAXIS最適化バランス(マイ ストライカー) セゾン資産形成の達人F 全世界株式 TOPIX

犬(ジャーマンシェパード)写真

最適化(目標リスク水準に対してリターンの最大化)をうたう「eMAXIS 最適化バランス(マイ ストライカー」と、株式を対象にした投資信託を比較してみたいと思います。

というのも「マイ ストライカー」の目標リスク水準は、5種類ある「eMAXIS 最適化バランス」の中では一番高リスクで、バランスファンドにもかかわらず債券はわずか3%しか含まれていないからです。

比較の対象は「セゾン資産形成の達人ファンド」と「eMAXIS 全世界株式インデックス」です。「マイ ストライカー」の目標リスク水準は国内株式相当ということで、「eMAXIS TOPIXインデックス」も比較に加えました。また参考までに「世界経済インデックスファンド(株式シフト型)」とも運用成績を比べてみました。

ちなみに「eMAXIS 最適化バランス」はSBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)でも投資可能です。

2017年6月26日月曜日

バランス投信比較 eMAXIS最適化バランス(マイ フォワード) 世界経済IF(株式シフト型)

犬(コリー)写真

最適化(目標リスク水準に対してリターンの最大化)をうたう「eMAXIS 最適化バランス(マイ フォワード」と、バランスファンドを比較してみたいと思います。

「マイ フォワード」の目標リスク水準は、5種類ある「eMAXIS 最適化バランス」の中で上から2番目になります。比較の対象は「世界経済インデックスファンド(株式シフト型)」です。参考までに「世界経済インデックスファンド」、「セゾン・バンガード・グローバラルバランスファンド」、「eMAXIS バランス(8資産均等型)」、「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」とも運用成績を比べてみました。

ちなみに「eMAXIS 最適化バランス」はSBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)でも投資可能です。

2017年6月25日日曜日

バランス投信比較 eMAXIS最適化バランス(マイ ミッドフィルダー) 世界経済IF セゾン 8資産均等型

子犬(レトリーバー)写真

最適化(目標リスク水準に対してリターンの最大化)をうたう「eMAXIS 最適化バランス(マイ ミッドフィルダー」と、各種バランスファンドを比較してみたいと思います。

「マイ ミッドフィルダー」の目標リスク水準は、5種類ある「eMAXIS 最適化バランス」の中で中間になります。比較の対象は「世界経済インデックスファンド」、「セゾン・バンガード・グローバラルバランスファンド」、「eMAXIS バランス(8資産均等型)」、「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」です。

ちなみに「eMAXIS 最適化バランス」はSBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)でも投資可能です。

2017年6月24日土曜日

任天堂株の最低購入額は約380万円 もっと安く買う方法は? 今週のインデックス投信の値動きとNISA口座(170624)

今週のニュースと値動き NISAは?

気になるニュース

家庭用ゲーム機(Nintendo Switch)が好調な任天堂の株式売買代金が、東証一部全体の10%に達しているそうです。ポケモンGOが話題だった頃は20%を超えた日もあったようですが、株価はポケモンGOブーム時よりも高くなっていて3万8千円を超えています。売買代金は100株単位ですから、最低購入代金は380万円強と個人投資家には敷居が高いですよね。

2017年6月23日金曜日

ニッセイ、たわら、eMAXIS Slimなど先進国株式インデックス投信の過去3か月~3年の騰落率は?


ニッセイの『<購入・換金手数料なし>』やアセットマネジメントONEの『たわら』、大和の『iFree』など、最近、インデックスファンドの低コスト化が一段と進んでいます。

将来にわたって業界最低水準の運用コストをめざすという、三菱UFJ国際投信の『eMAXIS Slim』も登場しました。

いくつものシリーズが競合するインデックスファンドの中で、先進国株式インデックスファンドの実際の運用成績を比較してみました。

2017年6月22日木曜日

「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」設定後1か月の成績をiFreeや世界経済IF、セゾンと比較

キリン写真

機動的に信託報酬を引き下げることによって常に業界最低水準をめざすという「eMAXIS Slim(イーマクシス スリム)」に、バランスファンドの「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」が2017年5月9日に追加されました。

設定されてから1か月強の運用成績を、既存の「eMAXIS バランス(8資産均等型)」や、ライバルの「iFree8資産バランス」や「世界経済インデックスファンド」、「世界経済インデックスファンド(株式シフト型)」、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と比較してみました。

2017年6月21日水曜日

バランスファンドの成績は物足りない?トランプ相場前を振り返ってみる NISAにはデメリットも

グリンデルヴァルト(スイス・アルプス)
ピークは近い?まだ先?

日経平均株価が2万円台になりアメリカの株価も最高値を更新するなど株式市場が好調のようです。

バランスファンドの成績に物足りなさを感じている人もいらっしゃるでしょうか。NISAで毎年年初に一括投資した時の先進国株式インデックスファンドとバランスファンドの成績を振り返ってみました。

比較の対象は『<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』と『eMAXIS バランス(8資産均等型)』です。

2017年6月20日火曜日

年初から約半年 毎月1万円の積立投資の成果は?NYダウ、S&P500に出遅れていた米国株配当貴族が復調?

アメリカの国鳥ハクトウワシ写真

※ 記事の最後に2017年6月30日現在のデータを追記しました。

NISA(少額投資非課税制度)では毎年120万円の非課税投資枠が設定されて、運用益にかかる20.315%の税金が5年間非課税になります。

今年の1月から資産運用に挑戦して投資信託を毎月1万円ずつ積み立てたら、今いくらになっているのか計算してみました。

米国株式インデックスファンドの「iFree NYダウ・インデックス」や「i-mizuho米国株式インデックス」、「SMT 米国株配当貴族インデックス・オープン」の損益は?

2017年6月19日月曜日

年初から約半年 毎月1万円の積立投資の成果は?ひふみプラス SBI中小型割安成長株Fジェイリバイブ

柴犬写真

※ 記事の最後に2017年6月30日現在のデータを追記しました。

NISA(少額投資非課税制度)では毎年120万円の非課税投資枠が設定されて、運用益にかかる20.315%の税金が5年間非課税になります。

今年の1月から資産運用に挑戦して投資信託を毎月1万円ずつ積み立てたら、今いくらになっているのか計算してみました。

市場平均以上の運用成果をめざすアクティブファンドの「ひふみプラス」と「SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ(年2回決算型)」の損益は?

2017年6月18日日曜日

年初から約半年 毎月1万円の積立投資の成果は?世界経済IF eMAXISバランス(8資産) セゾンGバランス

子猫写真
どれを選ぶ?

※ 記事の最後に2017年6月30日現在のデータを追記しました。

NISA(少額投資非課税制度)では毎年120万円の非課税投資枠が設定されて、運用益にかかる20.315%の税金が5年間非課税になります。

今年の1月から資産運用に挑戦して投資信託を毎月1万円ずつ積み立てたら、今いくらになっているのか計算してみました。

世界経済インデックスファンド」や「eMAXIS バランス(8資産均等型)」、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」の損益は?

2017年6月17日土曜日

2017年6月16日金曜日

年初から約半年 積立投資の成果は?毎月1万円買付で今いくら?国内株式 先進国株式 新興国株式


※ 記事の最後に2017年6月30日現在のデータを追記しました。

NISA(少額投資非課税制度)では毎年120万円の非課税投資枠が設定されて、運用益にかかる20.315%の税金が5年間非課税になります。

今年の1月から資産運用に挑戦して投資信託を毎月1万円ずつ積み立てたら、今いくらになっているのか計算してみました。

比較的手数料の安いインデックスファンドを使って国内株式や海外株式に投資した時の損益は?

2017年6月15日木曜日

予想外?SMT米国株配当貴族とSMT日本株配当貴族 設定日に投資してリターンが高かったのは?

桜祭り ジェファーソン記念館(米国ワシントンD.C.)

2016年8月30日に三井住友トラスト・アセットマネジメントのSMTインデックスシリーズに「SMT 米国株配当貴族インデックス・オープン」と「SMT 日本株配当貴族インデックス・オープン」が設定されました。

SMT 米国株配当貴族インデックス・オープン」が25年以上連続して増配している銘柄を対象としいるのに対し、「SMT 日本株配当貴族インデックス・オープン」は10年以上にわたり毎年増配しているか、または安定した配当を維持している銘柄を対象としていて、日本株配当貴族のほうが条件がゆるめでした。

はたして、設定日に投資したとして今までの運用成績はどちらのほうがリターンが高かったでしょうか。それぞれのファンドの成績を米国株式インデックスファンドや国内株式インデックスファンドとも比較してみました。

2017年6月14日水曜日

JPX日経400やJPX日経中小型、JAPANクオリティ150は日経225やTOPIXより好成績?

富士山写真

国内株式インデックスファンドでよく目にするのは日経225TOPIXですよね。

その他にもJPX日経400JPX日経中小型JAPANクオリティ150という指数に対応した投資信託もあります。

これらの指数に投資する投資信託の特徴と実際の運用成績を簡単にまとめてみました。

2017年6月13日火曜日

先進国株式インデックスファンド成績比較 EXE-i、ニッセイ、たわら、eMAXIS Slim 意外な勝者は?

エアーズロック(オーストラリア)写真
エアーズロック(オーストラリア)

※ 記事の最後に2017年8月4日現在のデータを追記しています。

一層の低コスト化が進むインデックスファンドのうち、先進国株式インデックスファンドについて運用成績を比較してみました。

対象は「EXE-i 先進国株式ファンド」、「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド」、「たわらノーロード 先進国株式」、「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」の4つです(設定の古い順)。

2017年6月12日月曜日

2017年6月11日日曜日

ゆうちょや楽天のiDeCoでも投資できる『セゾン資産形成の達人ファンド』を先進国株式と比較

セゾン資産形成の達人ファンドを競合と比較
セゾン資産形成の達人ファンドを競合と比較

※ データを更新しました(2017年11月17日)。

直販だけでなくゆうちょ銀行や楽天の個人型確定拠出年金(iDeCo)でも投資できるようになったセゾン投信の『セゾン資産形成の達人ファンド』を、競合する投資信託と比較してみました。

比較の対象はゆうちょ銀行で取扱のある『eMAXIS 先進国株式インデックス』と、楽天のiDeCoでも投資可能な『たわらノーロード 先進国株式』です。

果たして『セゾン資産形成の達人ファンド』は「達人」と名乗るだけのことはあるのでしょうか?

2017年6月10日土曜日

NYダウ最高値更新もアップルやグーグルなどハイテク株急落 今週のインデックス投信の値動きとNISA口座(170610)

今週のニュースと値動き NISAは?

気になるニュース

9日、アメリカの株価(NYダウ)がまた最高値を更新しました。金融株やエネルギー株が堅調だった反面、アップル、アルファベット(グーグル)、エヌビディア、マイクロソフトなどハイテク株は急落しました。

2017年6月9日金曜日

バランス投信比較 世界経済インデックスファンドと世界経済インデックスファンド(株式シフト型)

虎写真
兄弟ファンド比較

※ 記事の最後に2017年9月12日現在のデータを追記しています。

人気のバランスファンド『世界経済インデックスファンド』とその兄弟ファンドである『世界経済インデックスファンド(株式シフト型)』を比較してみました。

やはり株式シフト型のほうが値動きが激しそうですが、果たして?

2017年6月7日水曜日

積立NISAと現行NISAが毎年選択可能であれば来年は積立NISAで再来年以降は現行NISAでロールオーバーもあり?

頭を抱える猫写真
NISA制度が複雑で知恵熱が出そう?

来年から積立(つみたて)NISAが始まります。積立NISAの20年の非課税期間は魅力的ですが、上限の撤廃された現行NISAのロールオーバー(※)の仕組みも有効に活かしたいです。

ということで、あれこれ頭を悩ませてみました。

※ 非課税期間の終了後、NISA口座で保有している金融商品を翌年の非課税投資枠に移行(移管)すること

2017年6月6日火曜日

バランス投信比較 世界経済インデックスファンドとeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

犬猫写真
どちらもそれぞれに魅力的?

※ データを更新しました(2017年9月15日)。

手軽に世界中の資産に分散投資できる『世界経済インデックスファンド』と、業界最低水準を運用コストをめざすという『eMAXIS Slim』シリーズのバランスファンド『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』の特徴を比較してみました。

2017年6月5日月曜日

安全資産の置き場所を考える ネット銀行のATMの使い勝手は?コンビニで利用できる?手数料は?


前回の記事「安全資産の置き場所を考える 銀行によって金利に差はある?100万円を1年預けて利息はいくら?」で話題にしたネット銀行等についてATMの使い勝手を確認してみました。2017年6月4日現在の情報になります。

いくら預金の金利が高くても近くにATMがなかったり手数料が高くては意味がないですよね。ゆうちょ銀行イオン銀行、セブンイレブン(セブン銀行)、ファミリーマート(イーネット)、ローソンのATMが利用できるか調べてみました。

またオンライン口座で他の金融機関への振り込みが無料となる回数もチェックしてみました。

2017年6月4日日曜日

安全資産の置き場所を考える 銀行によって金利に差はある?100万円を1年預けて利息はいくら?(追記)

銀行写真

※ 大和ネクスト銀行と住信SBIネット銀行の特別金利キャンペーンについて追記しました

今はどこの銀行も超低金利で小数点以下の違いだと、正直、どこに預けても大差ないのでは? という気もしてしまいますよね(苦笑)。

100万円を一年預けた時の利息(利子)がどれくらい違うものなのか確認してみました。ゆうちょ銀行やイオン銀行、ネット銀行等をピックアップしました。

2017年6月2日金曜日

3年1か月目の個人型確定拠出年金の成績は?(2017年5月末iDeCo損益)ひふみ年金に投資4回目

iDeCoの成績を確認中?
2017年5月末のiDeCoや特定口座の成績は?

今年から対象者が増えて60歳未満の全ての成人が利用できるようになった個人型確定拠出年金(iDeCo)の2017年5月末の成績を確認してみました。iDeCoについては厚生労働省のサイトでパンフレットがダウンロードできます。

特定口座の成績もいっしょにまとめてみました。

2017年6月1日木曜日

NISAで積立投資をはじめて3年と5カ月がたちました(2017年5月末NISA口座損益)

NISA口座の成績は?
2017年5月末NISA口座の成績は?

5月まとめ

ドル円は先月末の1ドル111円台半ばから一時114円台を付けた後、5月末は110円台後半になっています。ユーロ円は先月末の1ユーロ121円台半ばから一時125円台を付けた後、5月末は124円台半ばになっています。