2017年7月31日月曜日

使い道のないテレホンカードをNTTに送って通話料金の支払いにあてました

公衆電話

テレホンカードの活用

机の引き出しの奥に眠っていた使い道のないテレホンカードをNTTに送って固定電話の通話料金(ダイヤル通話料金)の支払いにあててもらうことにしました。

もっとも携帯電話を使っていて固定電話(ひかり電話)で通話する機会もめったにないのでテレホンカードで充当した金額がほとんど使われずにいます(苦笑)。

電話の月額基本料やフレッツ光(インターネットの通信料金)の支払いに使えればいいのですが、残念ながらそこまで融通は利かないようです。

対象となるテレホンカード

未使用のカードに限ります。

NTT東日本だと未使用の1000円カード、500円カード限定で、高額磁気テレホンカード(3000円カード、5000円カード)は対象外です。

NTT西日本だと未使用のカードとしか記載がありませんが、対象外のカードもあるそうなので詳細は要確認ですね。

対象回線と対象料金

加入電話、ISDN、ひかり電話(電話サービス)が対象で、ひかり電話オフィスタイプの一部は対象外です。

対象料金
出典:NTT東日本 https://www.ntt-east.co.jp/ptd/contents/mag_card_charge.html

※1 請求書上に計上されるNTTコミュニケーションズの通話料。
※2 ひかり電話料金プランの月額基本料は充当対象外。

手数料

磁気テレホンカード1枚につき50円(税抜)です。専用の申込用紙と一緒に送る時の郵送料はNTT側で負担してくれます。

まとめ

もう公衆電話を見かける機会も少なくなりましたよね。

テレホンカードは金券ショップで処分しようと思っても今は二束三文でほとんど値段が付きませんから、固定電話があるならNTTに送って通話料金にあててもらうのも一案でしょうか。

詳細の問い合わせ先はNTT東日本は116、NTT西日本は0120-747488です。

関連記事
国民年金保険料の2年前納もクレジットカードに対応 貯まったポイントで携帯電話料金の支払いも
ラテマネー 朝やお昼の100円コーヒーのかわりに投資信託を10年積み立てたら、いくらになる?
楽天スーパーポイントで投資信託が買えるサービスは2017年8月26日開始 利用可能上限あり
もし年末に宝くじを買う代わりに投資信託を10年間、毎年、積み立てたら、いくらになる?
安全資産の置き場所を考える 銀行によって金利に差はある?100万円を1年預けて利息はいくら?
安全資産の置き場所を考える ネット銀行のATMの使い勝手は?コンビニで利用できる?手数料は?

楽天Koboなぜ、お金の貯まる人は「家計簿」を大切にしているのかマネー・ダイエット超入門【電子書籍】[ 井戸美枝 ]
Amazon Kindle約7000世帯の家計診断でわかった! ずっと手取り20万円台でも毎月貯金していける一家の家計の「支出の割合」【電子書籍】[ 横山光昭 ]

ブログ村 投資信託
投資信託が話題のブログのリンク集
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログのリンク集
ブログ村 家計管理・貯蓄
家計管理・貯蓄が話題のブログのリンク集
NISA 人気ブログランキング
NISAが話題のブログ人気ランキング

2017年7月29日土曜日

日本初 損失限定保証付き投資信託『あんしんスイッチ』設定額が600億円超 今週の値動きとNISA口座(170729)

今週のニュースと値動き NISAは?

気になるニュース

日本で初めて、基準価額の下落を一定水準で抑えるために保証銀行と保証契約を締結した投資信託(『あんしんスイッチ』)が2017年7月28日に設定され、設定額が600億円を超えたそうです。バランスファンドとしては10年ぶりの大型設定になったらしく、手堅く運用したい人などに需要があったのでしょうね。

2017年7月28日金曜日

ロボアドバイザーTHEOの配当・利息重視ポートフォリオをバランス投信(世界経済IFや8資産)と比較

ロボアドバイザーTHEOの配当・利息重視ポートフォリオ

5つの質問(※)による投資診断を通じて最適な資産運用方針を最先端のアルゴリズムにより分析し、資産構成(ポートフォリオ)を提案し自動で運用を行うというロボアドバイザーの運用実績をバランス投信と比較してみました。

比較の対象は株式会社お金のデザインのロボアドバイザーTHEO(テオ)の【配当・利息重視】ポートフォリオと『世界経済インデックスファンド(債券シフト型)』、『世界経済インデックスファンド』、『eMAXIS バランス(8資産均等型)』です。

2017年7月27日木曜日

ロボアドバイザーTHEOの値上益重視ポートフォリオをバランス投信(世界経済IFや8資産)と比較

ロボアドバイザーTHEOの値上がり益重視ポートフォリオ

5つの質問(※)による投資診断を通じて最適な資産運用方針を最先端のアルゴリズムにより分析し、資産構成(ポートフォリオ)を提案し自動で運用を行うというロボアドバイザーの運用実績をバランス投信と比較してみました。

比較の対象は株式会社お金のデザインのロボアドバイザーTHEO(テオ)の【値上がり益重視】ポートフォリオと『世界経済インデックスファンド(株式シフト型)』、『世界経済インデックスファンド』、『eMAXIS バランス(8資産均等型)』です。

2017年7月26日水曜日

個人向け国債より魅力的?100万円限定1年もの定期預金【年0.30%】愛媛銀行四国八十八カ所支店


個人向け国債「変動10年」はメリットも多いけれど

個人向け国債の変動10年は1万円から購入可能で実質元本保証(※)なうえ、金利が上がれば自動的に対応してくれるなどメリットが多いです。

※ 1年以上経ったら直前2回分の利子を差し引かれますが中途換金も可能です。

ただし、今は金利が下限の0.05%とさびしいことになっているので、もう少しマシな預け先はないものかと考えてしまいますよね。

2017年7月25日火曜日

人気のひふみ投信より好成績?『SBI日本・アジアフィンテック株式ファンド』の特徴と成績は?

フィンテック関連ファンドを比較写真

日本を含むアジアのフィンテック関連企業に投資する『SBI日本・アジアフィンテック株式ファンド』の特徴と運用成績を競合する投資信託と比較しながらまとめてみました。

比較の対象は『グローバル・フィンテック株式ファンド』です。人気のアクティブファンド『ひふみ投信』とも比べてみました。

ちなみに「フィンテック(FinTech)」とは、「金融(Finance)」と「技術(Technology)」を組み合わせた造語で、情報技術を活用した新しい金融サービスのことです。

スマートフォンを使ったモバイル決済やオンラインで家計や口座情報を一括管理するクラウド家計簿ソフト、AI(人工知能)を使った資産運用の手助けをするロボ・アドバイザーなど、すでに利用したことのある人も結構いらっしゃるのではないでしょうか。

話題のソーシャルレンディング仮想通貨などもフィンテックを活用したサービスの一例です。

ファンドの特徴

SBI日本・アジアフィンテック株式ファンド』は、日本を含むアジアの株式の中からフィンテック関連分野において高い成長が見込まれる企業の株式等に投資します。

日本を除くアジア株式への投資は、原則として信託財産の純資産総額の30%を上限とします。組入外貨建資産については、原則として対円での為替ヘッジを行いません。

2017年6月末の月報によると組入銘柄は27銘柄で、そのうち組入上位10銘柄は下記の通りです。

1位 ビリングシステム(日本)決済代行、クイック入金システムを開発・運営
2位 ブレインパッド(日本)解析・マーケティング技術でフィンテック市場を開拓
3位 テクマトリックス(日本)金融関連の業務支援システムを構築
4位 イー・ガーティアン(日本)SNS投稿監視システムやAIを用いた画像認識システムなど
5位 クレジット・チャイナ・フィンテックホールディングス(香港)P2P投資プラットフォームを提供
6位 ジャフコ(日本)AIやフィンテックに投資する大型ファンドを設立
7位 ペイカレント・コンサルティング(日本)ITコンサルティング、基幹業務システムの設計・開発
8位 SBIホールディングス(日本)ブロックチェーンが中核技術となる「フィンテック2.0」への移行を推進
9位 野村総合研究所(日本)金融ITソリューション企業
10位 中国平安保険(香港)P2Pレンディングや医療・ヘルスケア分野に重点

『グローバル・フィンテック株式ファンド』は、日本を含む世界の株式の中から今後の成長が期待されるフィンテック関連企業の株式を中心に投資します。2017年6月末現在、スクエア(米国)、アマゾン(米国)、テンセント(中国)など49銘柄に投資しています。

『ひふみ投信』は、長期的な将来価値に対して市場価値が割安と考えられる成長企業に投資します。2017年6月末現在、東京センチュリー(日本)、あいホールディングス(日本)、マイクロソフト(米国)など160銘柄に投資しています。

ファンドのコストと運用成績

SBI日本・アジアフィンテック株式ファンド、グローバル・フィンテック株式ファンド、ひふみ投信、eMAXIS 全世界株式インデックスのコストと成績比較表
2017年7月25日現在 過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

参考までに、日本を除く先進国と新興国の株式に投資する『eMAXIS 全世界株式インデックス』も表に加えてあります。

『SBI日本・アジアフィンテック株式ファンド』設定来およそ3カ月の成績は下記の順でした。

グローバル > SBI > ひふみ >eMAXIS

上記の期間では『グローバル・フィンテック株式ファンド』には及ばなかったものの、『SBI日本・アジアフィンテック株式ファンド』は人気の『ひふみ投信』より好成績でした。

まとめ

『グローバル・フィンテック株式ファンド』がネット証券のSBI証券や楽天証券でも購入時手数料がかかるのに対し(1,000万円未満だと3.24%)、『SBI日本・アジアフィンテック株式ファンド』はSBI証券だとノーロード(購入時手数料なし)なのは大きなメリットかもしれませんね(楽天証券では現在取り扱いなし)。

ただ、どちらのファンドも信託期間が有限で『SBI日本・アジアフィンテック株式ファンド』は2027年4月26日までとなっています。『グローバル・フィンテック株式ファンド』は2026年12月7日まで、です。もともとテーマ型投資信託は旬が短いことが多いとはいえ、ある程度の期間で見切りをつけないといけない点はデメリットでしょうか。

関連記事
仮想通貨が話題ですが金融と情報技術を融合するフィンテック関連株式に投資する投資信託の実力は?グローバル・フィンテック株式ファンド
ロボティクス銘柄に投資『iTrustロボ』の特徴は?たわらノーロード先進国株式より好成績?
世界のバイオ医薬品銘柄に投資『iTrustバイオ』の特徴は?たわらノーロード先進国株式と比較
『ニッセイグローバル好配当株式プラス』を米国株配当貴族やニッセイ外国株式インデックス、セゾン等と比較
三菱UFJ国際投信の無料ロボアドバイザー『ポートスター』とeMAXIS最適化バランスの特徴は?
ロボアドバイザーTHEOの値上益重視ポートフォリオをバランス投信(世界経済IFや8資産)と比較
ロボアドバイザーTHEOの配当・利息重視ポートフォリオをバランス投信(世界経済IFや8資産)と比較
SBI証券のiDeCoに米国株式長期厳選ファンド追加 トランプ銘柄投信やiFreeNYダウ等と比較
「SBI米国中小型割安株ファンド」の成績をトランプ銘柄投信や米国株式インデックス投信と比較
旬のテーマが裏目に?USインフラ株式ファンド等トランプ銘柄投信とiFreeNYダウ等インデックス投信比較
トランプ銘柄投信「米国インフラ・ビルダー株式ファンド」登場 テーマ型投資信託への期待と不安
NYダウに投資するメリット・デメリット eMAXIS、SMT、iFree、たわら各社NYダウ投信の成績は?

楽天Koboいまさら聞けない ビットコインとブロックチェーン【電子書籍】[ 大塚雄介 ]
Amazon Kindleフィンテック【電子書籍】[ 柏木亮二 ]

ブログ村 投資信託
投資信託が話題のブログのリンク集
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログのリンク集
ブログ村 家計管理・貯蓄
家計管理・貯蓄が話題のブログのリンク集
NISA 人気ブログランキング
NISAが話題のブログ人気ランキング

2017年7月24日月曜日

NISAで毎年年初に一括投資 楽天資産形成ファンド 世界経済IF 8資産均等型 セゾン成績比較


NISAで毎年年初に一括投資した時の『楽天資産形成ファンド』の成績をほかのバランスファンドと比較してみました。

比較の対象はインデックス投信の『世界経済インデックスファンド』、『eMAXIS バランス(8資産均等型)』、『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』の3つです。

2017年7月23日日曜日

バランス投信『楽天資産形成ファンド』を世界経済インデックスファンドや8資産均等型と比較

世界中の資産に投資『楽天資産形成ファンド』

日経の記事によると楽天証券で「楽天スーパーポイント」を使って投資信託を購入できるのは8月末以降の予定のようです。

発表(PDF)当初は「2017年夏を目途に」という話だったので秋口にずれ込むのか、それとも8月末にぎりぎり間に合わせるのか進捗状況を詳しく知りたいところですけれども。ちなみに楽天証券では2017年5月から「100円投資」サービス(PDF)を始めています。

期間限定ポイントは対象外なものの、100ポイントに満たない場合でも現金を追加して投資信託を買えるようになるということで、少額から、しかもポイントで投資可能になるのはありがたいですよね。

そこで楽天証券専売のバランスファンド楽天資産形成ファンド』【愛称:楽天525】を、競合するバランスファンドの『世界経済インデックスファンド』や『eMAXIS バランス(8資産均等型)』、『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』と比較してみました。

2017年7月22日土曜日

抽選で現金やポイントプレゼント!SBI証券と楽天証券の投資信託の積立キャンペーン紹介 今週の値動きとNISA口座(170722)

今週のニュースと値動き NISAは?

気になるニュース

SBI証券と楽天証券で投資信託の積立キャンペーンが実施されています。SBI証券の方は抽選で現金プレゼント、楽天証券の方は抽選でポイントプレゼントとなっています。どちらも『抽選』(ちゅうせん)で必ずプレゼントがもらえるわけではないことに注意してください。

2017年7月21日金曜日

低ボラティリティ高配当戦略は机上の空論?株式インデックス投信どころかバランス投信にも負ける

子猫に小判写真

たわらノーロードplus 先進国株式低ボラティリティ高配当戦略』はリスク調整後リターンの向上をめざすという、いわゆるスマートベータ戦略を採用したファンドです。

オーソドックスなインデックスファンドである『たわらノーロード 先進国株式』と比較してみました。参考までに債券を50%含むバランスファンドとも比べてみました。

2017年7月20日木曜日

新興国株式投信比較 eMAXIS、SMTアジア新興国、i-mizuho東南アジア、iTrust人口増加国

ロッテワールドタワー(韓国)写真
ロッテワールドタワー(韓国)

新興国株式を対象にした投資信託を比較してみました。『たわらノーロード 新興国株式』以外は投資対象国を限定したファンドになります

比較するのは『eMAXIS 新興国株式インデックス』、『SMT アジア新興国株式インデックス・オープン』、『i-mizuho東南アジア株式インデックス』、『iTrust新興国株式』(愛称:働きざかり~労働人口増加国限定~)の4つです。

2017年7月19日水曜日

NISAで毎年年初に一括投資 ニッセイ外国株式、EXE-i先進国株式、セゾン資産形成の達人

ミュンヘン新市庁舎(ドイツ)写真
ミュンヘン新市庁舎(ドイツ)

NISAで毎年年初に一括投資した時の先進国株式インデックスファンドや『セゾン資産形成の達人ファンド』の成績を確認してみました。

比較の対象はインデックス投信の『<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』、『EXE-i 先進国株式ファンド』、『セゾン資産形成の達人ファンド』の3つです。

『EXE-i 先進国株式ファンド』はSBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)でも投資できます。『セゾン資産形成の達人ファンド』は楽天証券のiDeCoでも投資可能です。

ファンドの特徴

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド、EXE-i 先進国株式ファンド、セゾン資産形成の達人ファンド地域別構成比

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』は、日本をのぞく先進国の株式を対象にしたMSCIコクサイ・インデックス(円換算)に連動した投資成果をめざすファンドです。

MSCIコクサイ・インデックスは2016年11月末現在、北米、欧州、アジア・オセアニア、中東の22か国1,317銘柄で構成されています。

購入時と換金時の手数料、信託財産留保額はありません。ファンドを保有している間、継続的にかかる運用管理費用(信託報酬)は年率で税抜0.2%(税込0.216%)です。

EXE-i 先進国株式ファンド』は一般的なMSCIコクサイ・インデックスではなく、FTSEカイガイ・インデックス(円換算ベース)を参考指標にしています。FTSEでは韓国は新興国ではなく先進国に分類されています。

米国、欧州、アジア・太平洋(除く日本)、それぞれの地域を対象にした3つのETFに投資しています。3つのETFを通じて3,663銘柄に投資しています(2016年3月末及び4月末現在)。

購入時と換金時の手数料、信託財産留保額はありません。ファンド・オブ・ファンズ方式のため、投資対象とする投資信託証券の信託報酬を加味した実質的な負担は年率で税込0.3244%程度です。

セゾン資産形成の達人ファンド』は、投資対象ファンドを通じて主として海外及び日本の株式に幅広く分散投資します。株式市場の過熱により有望な投資先がないと判断した場合は、債券にも投資する場合があります。

投資先ファンドの選定は企業分析をしっかり行っていること、長期的な視点で運用されていること、手数料が適正なことを条件としています。適格機関投資家限定のファンドにも投資しています。

購入時の手数料はありません。ファンド・オブ・ファンズ方式のため、投資対象とする投資信託証券の信託報酬を加味した実質的な負担は年率で税込1.35%±0.2程度です。換金時に信託財産留保額として基準価額の0.1%が差し引かれます。

ファンドの成績は?

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド、EXE-i 先進国株式ファンド、セゾン資産形成の達人成績比較表
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

上記の期間の通算成績では下記のような結果でした。

セゾン(+25.39%) > EXE-i(+18.90%) > ニッセイ(+17.89%)

各年度の基準価額は、売買が成立する約定日が先進国株式インデックスファンドは申込受付日翌日、『セゾン資産形成の達人ファンド』は翌々日なので、その年最初の営業日を起点にそれぞれの約定日の数字になっています。

毎年、NISAの非課税投資枠いっぱいに一括で投資していると仮定して、通算成績を計算する特定の日の基準価額をもとに各年度の損益を算出しています。2016年にNISAの非課税投資枠が100万円から120万円に拡大されました。

まとめ

2017年6月末の月報によると米国への投資比率は『<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』は64.8%なのに対し、『EXE-i 先進国株式ファンド』は58.82%でした。新興国株式の含まれる『セゾン資産形成の達人ファンド』の米国への投資比率はさらに低く43.7%です(2017年5月末)。

上記の期間では米国株式よりも欧州株式や新興国株式のほうが相対的に好調だったので、米国への投資比率が低いファンドほど、その恩恵が受けやすかったようです。米国のトランプ政権が大規模な減税策やインフラ投資を実行できれば流れが変わる可能性もありますが、一本で手軽に世界中の株式に分散投資できる『セゾン資産形成の達人ファンド』はなかなか魅力的ですね。

こぼれ話
『セゾン資産形成の達人ファンド』はセゾン投信の直販のほかにゆうちょ銀行や楽天証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)でも投資できます。

セゾン投信株式会社 セゾン投信の資料請求ができます
楽天証券 楽天証券の強みを紹介


関連記事
『iFree』や『たわら』が信託報酬を引き下げ!先進国株式投信をニッセイやeMAXIS Slimと比較
セゾン資産形成の達人ファンドと先進国株式インデックス投信(EXE-i、ニッセイ、たわら、eMAXIS Slim)比較
NISAで毎年年初に一括投資 新興国株式の黒字額が先進国株式を上回る 一定の分散効果はありそう?
NISAで毎年年初に一括投資 楽天資産形成ファンド 世界経済IF 8資産均等型 セゾン成績比較
ゆうちょや楽天のiDeCoでも投資できる『セゾン資産形成の達人ファンド』を先進国株式と比較
米国株vs新興国株vs欧州株vs国内株vs先進国株 米大統領選後の成績は?予測が困難だからこそ大事なのは?
ニッセイ、たわら、eMAXIS Slimなど先進国株式インデックス投信の過去3か月~3年の騰落率は?
先進国株式インデックスファンド成績比較 EXE-i、ニッセイ、たわら、eMAXIS Slim 意外な勝者は?
ニッセイ外国株式インデックスファンド信託報酬引下後の成績をたわらノーロード先進国株式と比較
年初から約半年 積立投資の成果は?毎月1万円買付で今いくら?国内株式 先進国株式 新興国株式

楽天Koboものぐさ投資術「定額積み立て分散投資」入門【電子書籍】[ 朝倉智也 ]
Amazon Kindleドイツ帝国の正体 ユーロ圏最悪の格差社会【電子書籍】[ イエンス ベルガー ]

ブログ村 投資信託
投資信託が話題のブログのリンク集
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログのリンク集
ブログ村 家計管理・貯蓄
家計管理・貯蓄が話題のブログのリンク集
NISA 人気ブログランキング
NISAが話題のブログ人気ランキング

2017年7月18日火曜日

NISAで毎年年初に一括投資 新興国株式の黒字額が先進国株式を上回る 一定の分散効果はありそう?

プトラ・モスク(マレーシア)写真

NISAで毎年年初に一括投資した時の先進国株式と新興国株式の成績を確認してみました。

対象はインデックス投信の『<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』と『eMAXIS 新興国株式インデックス』です。

2017年7月17日月曜日

8資産均等型バランスファンドの成績比較【eMAXIS、eMAXIS Slim、iFree】


『たわらノーロード』も7月下旬に新たに設定するバランスファンドで参戦予定ですが、既存の8資産均等型バランスファンドの運用成績を比較してみたいと思います。

対象は『eMAXIS バランス(8資産均等型)』、『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』、『iFree 8資産バランス』の3つです。

2017年7月16日日曜日

最低コスト『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』の予想成績をたわらやiFree、EXE-iと比較

アルパカ写真

三菱UFJ国際投信のプレスリリース(PDF)によると、機動的に信託報酬を引き下げることによって常に業界最低水準の運用コストをめざすという『eMAXIS Slim』シリーズに、2017年7月31日より新興国株式インデックスファンドが追加されるそうです。

マザーファンドを共有するであろう既存の『eMAXIS 新興国株式インデックス』の実績から、『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』の運用成績をある程度予想することも可能でしょうか。

ライバルである『たわらノーロード 新興国株式』や『iFree 新興国株式インデックス』、『EXE-i 新興国株式ファンド』と成績を比較してみたいと思います。

2017年7月15日土曜日

2017年7月13日木曜日

最近バランスファンドの8資産均等型が世界経済インデックスファンドよりさえない理由は?

パンダ写真

純資産総額くらべ

世界経済インデックスファンド」の純資産総額の伸びが顕著です。2017年1月4日の227.70億円から7月13日現在424.52億円まで増加しています。

一方でライバルの「eMAXIS バランス(8資産均等型)」は2017年1月4日に207.71億円だったのに対し7月13日現在は223.51億円と伸びてはいるものの明らかに見劣りします。

2017年7月11日火曜日

GPIF業務概況書に見る年金運用の疑問と回答「運用に失敗すると年金がもらえなくなる?」

老夫婦の人形写真

GPIF(年金積立金管理運用独立行政法人)の年金の運用成績がニュースをにぎわわせることもありますね。これまでの収益とそもそも運用されている「積立金」とはどういう性質のものなのかについてまとめてみました。

2017年7月10日月曜日

GPIF業務概況書に見る年金運用の疑問と回答!?「株主優待はどうしてるの?職員で山分け?」


連日、暑いですね。早くも夏バテ気味なので箸休め的な記事を書いてみました。

株主優待とは

株主になると配当金のほかに株主優待として自社製品や優待券(割引券)などをもらえる会社があります。自社の商品やサービスを知ってもらうための施策なのですが、それとは関係なくクオカードや図書カード、お米券などを配っている会社もあります。

2017年7月9日日曜日

年金の運用成績をバランス投信(4資産均等、8資産均等、世界経済インデックスファンド)と比較


前年度(2016年4月~2017年3月)の年金積立金管理運用独立行政法人(GPIFウェブサイト)の運用収益は、144兆9,034億円の運用資産額に対して7兆9,363億円の黒字(+5.86%)でした。

同期間のバランスファンドの成績を年金と比較してみました。対象は「<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)」、「eMAXIS バランス(8資産均等型)」、「世界経済インデックスファンド」の3つです。

2017年7月8日土曜日

前年度の年金運用は7.9兆円の黒字 損益の内訳は?今週のインデックス投信の値動きとNISA口座(170708)

今週のニュースと値動き NISAは?

気になるニュース

前年度(2016年4月~2017年3月)の年金積立金管理運用独立行政法人(GPIFウェブサイト)の運用収益は、144.9兆円の運用資産額に対して7.9兆円の黒字(+5.86%)でした。ニュース記事の見出しに2年ぶりの黒字と書いてあってその前は2年連続で赤字だったの?と勘違いして疑問に思っていたのですが、黒字だった2014年から赤字だった2015年を挟んで2年目という意味ですね(苦笑)。

2017年7月7日金曜日

2017年7月6日木曜日

『つみたてNISA』非課税投資枠が40万円に減額 バランスファンドをやめて株式比率を高くする?

つみたてNISAで何を積み立てる?
つみたてNISAで何を積み立てる?

※ 加筆修正しました(2017年11月13日)。

つみたてNISA

来年から始まる「つみたてNISA」は非課税期間が現行の5年から20年に伸びる予定です。そのかわり毎年の非課税投資枠が120万円から40万円に減額されてしまいます。

非課税の恩恵をいかすにはやはり期待リターンの高い株式に投資したいですよね。バランスファンドへの投資をやめて株式インデックスファンド100%に切り替えるべきどうか悩んでいます。

2017年7月5日水曜日

『ひふみ投信』が米国株へ投資開始 先進国株式との重複が悩ましい?運用成績に陰りも?

電子書籍リーダー写真


6月の運用レポート(PDF)によると「ひふみ投信」が米国株式への投資を開始しました。もともと交付目論見書(PDF)では投資対象を内外の株式としていましたから、ようやくその時が来たという感想の人もいらっしゃるかもしれませんね。

2017年7月4日火曜日

『つみたてNISA』年間の非課税投資枠が40万円なら一括投資させてほしい?積立投資の弱点とは?

ウサギとカメ写真

つみたてNISA

来年から始まる「つみたてNISA」は非課税期間が現行の5年から20年に伸びる予定です。そのかわり毎年の非課税投資枠が120万円から40万円に減額されてしまいます。

2017年7月3日月曜日

100万円到達 確定拠出年金3年2か月目(2017年6月末iDeCo損益) ひふみ年金は投資5回目

iDeCoの成績を確認中?
2017年6月末のiDeCoや特定口座の成績は?

今年から対象者が増えて60歳未満の全ての成人が利用できるようになった個人型確定拠出年金(iDeCo)の2017年6月末の成績を確認してみました。iDeCoについては厚生労働省のサイトでパンフレットがダウンロードできます。

特定口座の成績もいっしょにまとめてみました。

2017年7月2日日曜日

NISAで積立投資をはじめて3年と6カ月がたちました(2017年6月末NISA口座損益)

NISA口座の成績は?
2017年6月末NISA口座の成績は?

6月まとめ

ドル円は先月末の1ドル110円台後半から6月末には112円台前半になっています。ユーロ円は先月末の1ユーロ124円台半ばから6月末には128円台前半になっています。

2017年7月1日土曜日

欧州も金融緩和の縮小へ?債券とハイテク株が下落 天井は近い?今週のインデックス投信の値動きとNISA口座(170701)

今週のニュースと値動き NISAは?


気になるニュース

欧州中央銀行(ECB)のドラギ総裁の発言をきっかけに欧州も金融緩和の縮小に向かうのではという思惑が広がり、債券が下落し長期金利が上昇しています。米国の株式市場では金利の上昇を受け金融株が買われる一方、過熱感のあったハイテク株が売られています。