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| 2017年6月末のiDeCoや特定口座の成績は？ |
今年から対象者が増えて60歳未満の全ての成人が利用できるようになった個人型確定拠出年金(iDeCo)の2017年6月末の成績を確認してみました。iDeCoについては厚生労働省のサイトでパンフレットがダウンロードできます。
特定口座の成績もいっしょにまとめてみました。
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個人型確定拠出年金(iDeCo)の成績
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| 2017年6月30日現在 |
iDeCoの成績は現在13万円弱の黒字（損益率+14.81％）です。前月比では1万6千円弱、含み益が増えました。評価額は100万円を少しだけ超えました。相場次第ですぐに大台割れしそうですが。
iDeCoでは「SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ＜DC＞」、「EXE-i 先進国株式ファンド」、「DCニッセイ外国株式インデックス」、「ひふみ年金」の4つの投資信託を保有しています。投資していた時期が違うので、この表は投資信託同士の成績をくらべるのには向きません。
現在、主に積み立てているのは「DCニッセイ外国株式インデックス」と「SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ＜DC＞」です。「ひふみ年金」も少額積み立てています。カンブリア宮殿で話題のレオスの「ひふみ年金」は、2月から積み立て始めて現在537円（！）の含み益です。
先進国株式インデックスファンド偏重なのもどうかと思って、6月から「SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ＜DC＞」の積立額を増やしました。直近で好調な投資信託を積み増すと裏目に出て、むしろ失敗しそうな予感がとてもします（苦笑）。
確定拠出年金向けの「ひふみ年金」は、直販の「ひふみ投信」や金融機関で販売している「ひふみプラス」と同じマザーファンドで運用されています。「ひふみ投信」や「ひふみプラス」の信託報酬（年率）が税抜0.98％なのに対して、「ひふみ年金」は税抜0.76％と低めに設定されています。
「ひふみ投信」は6月から米国株式への投資を開始しました。今のところ全体の10％を超える割合での米国株式への投資は考えていないそうです。
特定口座の成績
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| 2017年6月30日現在 |
昨年の11月の終わりから12月の初めにかけて先進国株式インデックスファンドから米国株式インデックスファンドに乗り換えたのは今のところ裏目に出ています。昨年の米大統領選直後に「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」がベンチマークからかい離した（PDF）のが乗り換えた理由の一つだったのですけれど。
昨年の12月初めからだと米国株式インデックスファンドは先進国株式インデックスファンドに対して騰落率で1％強、劣後しています。元のままにしておいたほうが1万数千円くらい含み益が多かったという計算になりますね。残念。
追記
楽天証券では2017年5月27日からスポット購入でも積み立てでも100円から投資ができる「100円投資」サービスを始めました（PDF）。また2017年の夏をめどに楽天グループの「楽天スーパーポイント」で投資信託を購入できるようになる予定です（PDF）。
手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。
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・楽天カード
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