債券なしバランス投信『ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート)』を8資産均等型や世界経済インデックスファンド、楽天・全世界株式と比較・評価

2019年11月20日水曜日

8資産均等型 バランス 世界経済インデックスファンド 全世界株式

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債券の含まれないバランス投信の特徴は?

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ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート)』(愛称:ファンドパック5)の特徴や運用実績を、定番バランスファンドや全世界株式インデックスファンドと比較しながら、簡単にまとめてみました。

比較の対象は『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』、『世界経済インデックスファンド』、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』です。

すべて、つみたてNISAの対象商品です。金融庁のつみたてNISA対象商品届け出一覧(PDF)では、『ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート)』はバランス型に分類されています。


ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート)ほか特徴

ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート)』(ニッセイAM)は世界の株式とREIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。

投資信託を保有中の運用管理費用(年率)は税込0.3564%です。購入時手数料や解約時の信託財産の留保額はありません。

ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート)
基本投資割合

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』(三菱UFJ国際投信)は世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。

運用管理費用(年率)は税込0.154%です。購入時手数料や解約時の信託財産の留保額はありません。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
基本投資割合

世界経済インデックスファンド』(三井住友トラストAM)は世界の株式と債券に分散投資します。

基本組入比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP(国内総生産)総額の比率を参考に決定されます。年1回、地域別構成比の見直しを行います。

運用管理費用(年率)は税込0.55%です。購入時手数料(上限:税抜3%)と解約時の信託財産の留保額(0.1%)が設定されています。ネット証券などノーロード(購入時手数料なし)の場合もあります。つみたてNISAでは、ETFを除き、投資信託はノーロードです。

世界経済インデックスファンド
2019年8月末現在

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(楽天投信)は、日本を含む全世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」(円換算ベース・為替ヘッジなし)に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用(年率)は税込0.222%程度です。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド
2019年10月末現在

今回、取り上げたファンドは原則として為替ヘッジは行いません。信託期間は、すべて無期限です。


ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート)ほか成績

下のチャートは過去2年間の基準価額の推移(2017年11月19日~2019年11月20日)を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート)、世界経済インデックスファンド、楽天・全世界株式インデックス・ファンドの基準価額の推移(チャート)
基準価額の推移 2017年11月19日~2019年11月20日
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです。

下落率は2018年10月2日~同年12月25日の数字、上昇率は2018年12月25日~2019年11月19日の数字です。

ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート)、世界経済インデックスファンド、楽天・全世界株式インデックス・ファンドの騰落率
2019年11月19日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

過去1年、過去2年の騰落率では、最近、国内REITが好調なこともあって『ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート)』は、バランスファンドだけでなく全世界株式インデックスファンドも上回る成績です。

REITも意外と値動きが大きい点には注意が必要ですが、NISAの非課税メリットを最大限に生かしたいと思ったら、期待リターンの高い、債券なしのバランスファンドにも一定の合理性はあるかもしれませんね。

ただ、『ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート)』の純資産総額は、2017年11月17日の設定日から約2年が経過していますが1億円にも届いていません。長期投資の対象にするには、いささか心もとない感じがします。




おすすめ記事

バランスファンドと全世界株式の積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。

楽天・全世界株式とも比較!バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド




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